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营业机构案件防控工作行为规范解读

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.在营业机构案件防控工作中，以下哪项不属于员工职责？()

A.严格遵守各项规章制度

B.及时报告异常情况

C.随意泄露客户信息

D.定期参加业务培训

2.营业机构在办理业务时，以下哪种行为是正确的？()

A.不进行客户身份验证

B.忽略客户异常行为

C.严格按照规定进行客户身份验证

D.未经授权修改客户资料

3.发现客户涉嫌洗钱行为时，营业机构应如何处理？()

A.直接与客户沟通

B.忽略不报

C.向公安机关报告

D.等待客户解释

4.以下哪项不是营业机构防范内部职务侵占的措施？()

A.加强员工背景审查

B.实施轮岗制度

C.允许员工自行保管现金

D.建立内部控制制度

5.营业机构在开展反洗钱工作时，以下哪种行为是错误的？()

A.对可疑交易进行深入调查

B.忽略客户身份验证

C.严格按照反洗钱法规执行

D.与客户保持良好沟通

6.以下哪项不是营业机构防范外部欺诈的措施？()

A.加强网络安全防护

B.提高员工识别欺诈的能力

C.随意对外泄露客户信息

D.严格审核交易权限

7.营业机构在处理客户投诉时，以下哪种态度是正确的？()

A.拒绝接受投诉

B.耐心倾听并记录投诉内容

C.忽视客户感受

D.未经调查即作出判断

8.以下哪种行为不属于营业机构防范操作风险的方法？()

A.定期进行风险评估

B.建立应急预案

C.忽视员工培训

D.强化内部控制

9.营业机构在执行反洗钱政策时，以下哪种做法是正确的？()

A.随意调整反洗钱政策

B.严格按照反洗钱政策执行

C.忽视客户身份验证

D.未经授权修改客户资料

10.以下哪种情况不需要营业机构报告可疑交易？()

A.客户交易金额较大

B.客户交易频繁

C.客户交易行为异常

D.客户交易合法合规

二、多选题(共5题)

11.营业机构在防范内部职务侵占方面应采取哪些措施？()

A.加强员工背景审查

B.实施轮岗制度

C.严格审批权限

D.允许员工单独操作资金

12.在客户身份验证过程中，营业机构应关注哪些行为？()

A.客户身份信息的真实性

B.客户的交易行为是否异常

C.客户是否为可疑人员

D.客户的交易金额大小

13.以下哪些是营业机构防范网络攻击的措施？()

A.定期更新安全软件

B.加强网络安全防护

C.允许员工随意使用外部设备

D.定期进行安全演练

14.营业机构在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？()

A.尊重客户，耐心倾听

B.及时解决问题，防止事态扩大

C.忽视客户感受，快速处理

D.详细记录投诉内容，以便后续调查

15.以下哪些是营业机构防范外部欺诈的有效方法？()

A.加强员工培训，提高识别欺诈的能力

B.建立健全内部控制制度

C.忽视客户的风险评估

D.严格审核交易权限

三、填空题(共5题)

16.营业机构在开展反洗钱工作时，必须严格执行《反洗钱法》及相关规定，对客户身份进行严格审核，确保客户身份信息的真实性和完整性，防止洗钱等犯罪活动。

17.营业机构在防范内部职务侵占方面，应定期进行员工背景审查，实施轮岗制度，以及加强对关键岗位的监督和审计。

18.营业机构在处理客户投诉时，应建立完善的投诉处理机制，确保投诉得到及时、公正、有效的处理。

19.营业机构应定期对员工进行反洗钱、反欺诈等相关知识的培训，提高员工的风险意识和识别能力。

20.营业机构在防范网络攻击时，应加强网络安全防护，定期进行安全检查和漏洞修复，确保网络安全。

四、判断题(共5题)

21.营业机构在客户身份验证过程中，仅通过一次验证即可为客户办理业务。()

A.正确B.错误

22.营业机构在防范内部职务侵占时，可以不实施轮岗制度。()

A.正确B.错误

23.营业机构在处理客户投诉时，可以不记录投诉内容。()

A.正确B.错误

24.营业机构在防范网络攻击时，可以不进行定期的安全演练。()

A.正确B.错误

25.营业机构在发现客户涉嫌洗钱行为时，应当立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.营业机构在开展反洗钱