银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答.docxVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款种类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.储蓄存款

D.贷款存款

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表等，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.降级或撤职

3.客户在银行办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.良好的信用记录

B.充足的还款能力

C.贷款用途合法

D.银行要求的其他条件

4.银行在办理汇款业务时，以下哪项不属于汇款种类？()

A.电汇

B.信汇

C.现汇

D.现金汇款

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务不包括以下哪项？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.保留客户交易记录

D.随意泄露客户信息

6.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的功能？()

A.消费支付

B.存取现金

C.贷款融资

D.信用担保

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查方式不包括以下哪项？()

A.随机抽查

B.定期检查

C.非现场监管

D.强制审计

8.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于汇款方式？()

A.即期汇款

B.远期汇款

C.汇票

D.支票

9.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同期限

D.合同履行

10.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.违约风险

D.利率风险

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施不包括以下哪项？()

A.风险评估

B.信息披露

C.业务审批

D.财务审计

二、多选题(共5题)

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些是银行应尽到的尽职调查义务？（nA.评估客户的还款能力nB.了解客户的资金来源nC.核实客户的身份信息nD.评估客户的信用风险()

A.评估客户的还款能力

B.了解客户的资金来源

C.核实客户的身份信息

D.评估客户的信用风险

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施包括哪些？（nA.建立反洗钱内部控制制度nB.客户身份识别nC.客户身份资料和交易记录保存nD.建立大额交易和可疑交易报告制度()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.建立大额交易和可疑交易报告制度

14.以下哪些行为构成金融诈骗罪？（nA.编造虚假的金融产品销售nB.恶意透支信用卡nC.虚假广告宣传金融产品nD.非法集资()

A.编造虚假的金融产品销售

B.恶意透支信用卡

C.虚假广告宣传金融产品

D.非法集资

15.银行在办理跨境贸易结算业务时，以下哪些是常见的结算方式？（nA.信用证nB.汇款nC.托收nD.电汇()

A.信用证

B.汇款

C.托收

D.电汇

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理职责包括哪些？（nA.风险监管nB.合规监管nC.监管评估nD.法律法规制定()

A.风险监管

B.合规监管

C.监管评估

D.法律法规制定

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表等，将被处以罚款，罚款金额最高可达该机构上一年度未经审计的净资产的。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，要求客户出示真实有效的身份证件，进行登记，并留存其影像资料。

19.银行办理个人贷款业务时，贷款期限一般不得超过借款人退休年龄后。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

21.银行在办