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福建省2025年下半年基金从业资格：证券投资基金分类概述考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。

A．0

B．0.1%

C．0.3%

D．0.5%

2、对非上市证券认识不正确的是__。

A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

B．非上市证券不允许在证券交易所内交易

C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险

C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

4、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。

A．季度末

B．年度末

C．估值日

D．月度末

5、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。

A．债券型基金

B．指数型基金

C．混合型基金

D．股票型基金

6、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。

A．产品推介会

B．发放宣传手册

C．电视广告

D．报刊

7、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A：30

B：60

C：90

D：120

8、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．独立投资顾问

9、基金的促销手段包括__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

10、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法

C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

11、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金

B．股票型基金

C．货币市场基金

D．保本型基金

12、根据《公司法》，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的__，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起__内缴足。

A．20%；2年

B．30%；3年

C．30%；2年

D．20%；3年

13、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A．审批制

B．特许制

C．核准制

D．注册制

14、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

15、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：董事会

B：监事会

C：股东会

D：总经理

16、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．投资风险控制的情况

C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

17、基金市场营销的活动包括__。

A．基金产品设计

B．价格定位

C．促销

D．市场定位

18、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____

A：投资标的不同

B：投资目标不同

C：组织形式不同

D：交易方式不同

19、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息

B．储蓄存款利息

C．买卖股票差价收入

D．股票股息

20、开放式基金的分红方式有__。

A．赋予份额期权

B．现金分红方式

C．股利分红

D．红利再投资

21、债券的特征包括__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

22、具有良好择时能力的基金经理一般会__。

A．在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重

B．在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重

C．在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重

D．在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重

23、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市

B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市

C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市

D．中国人民银行批准淄博基金在深圳