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远期利率协议合同

?甲方（客户）：

姓名/名称：______________________

法定代表人：____________________

地址：______________________

联系方式：____________________

乙方（金融机构）：

名称：______________________

法定代表人：____________________

地址：______________________

联系方式：____________________

鉴于甲方有进行利率风险管理的需求，乙方具备提供远期利率协议服务的专业能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方与乙方之间的远期利率协议事宜达成如下协议：

一、定义与解释

1.远期利率协议：是指双方约定在未来某一日期，交换协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。

2.合同利率：指本协议中双方约定的用于计算利息支付的固定利率。

3.参考利率：指双方约定的用于计算利息支付的市场参考利率，具体为[参考利率名称，如LIBOR（伦敦银行同业拆借利率）等]。

4.名义本金：指双方在远期利率协议中约定的用于计算利息支付的本金金额，为人民币[x]元。

5.交易日：指双方签署本协议的日期，即____年__月__日。

6.起息日：指远期利率协议开始计算利息的日期，为____年__月__日。

7.到期日：指远期利率协议结束的日期，为____年__月__日。

8.结算日：指根据本协议约定，双方进行利息差额结算的日期，为____年__月__日。

二、标的物或服务具体描述

1.甲方基于对未来利率走势的预期，向乙方购买一份远期利率协议。该协议约定，在起息日至到期日的期间内，甲方按照合同利率支付利息，乙方按照参考利率支付利息。双方根据名义本金计算利息差额，并在结算日进行支付。

2.乙方承诺为甲方提供专业的远期利率协议服务，包括但不限于根据甲方需求设计合理的协议条款、及时准确地提供市场信息和风险提示、按照协议约定履行各项义务等。

三、权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权要求乙方按照本协议约定提供远期利率协议服务。

在乙方违反本协议约定时，有权要求乙方承担违约责任并赔偿损失。

2.义务

按照本协议约定向乙方支付相关费用。

向乙方提供真实、准确、完整的信息，包括但不限于财务状况、利率风险承受能力等，以便乙方能够为甲方设计合适的远期利率协议方案。

在结算日前，按照本协议约定的方式和时间向乙方支付根据合同利率计算的利息。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权要求甲方按照本协议约定支付相关费用和利息。

根据市场情况和风险管理需要，有权要求甲方提供必要的补充信息或采取相应的风险控制措施。

2.义务

按照本协议约定为甲方提供远期利率协议服务，确保服务的专业性、准确性和及时性。

向甲方充分披露远期利率协议的风险和收益情况，提供详细的协议条款解释和市场分析报告。

在结算日前，按照本协议约定的方式和时间向甲方支付根据参考利率计算的利息，并与甲方进行利息差额结算。

四、利息计算与支付

1.利息计算

合同利率利息=名义本金×合同利率×计息天数/360

参考利率利息=名义本金×参考利率×计息天数/360

利息差额=合同利率利息参考利率利息

计息天数为起息日至到期日的实际天数。

2.支付方式

甲方应在每个计息周期结束后的[x]个工作日内，向乙方支付根据合同利率计算的利息。

乙方应在结算日，根据利息差额的计算结果，向甲方支付或收取相应的金额。若利息差额为正数，乙方应向甲方支付；若利息差额为负数，甲方向乙方支付。支付方式为银行转账，具体账户信息如下：

甲方收款账户：

开户银行：____________________

账户名称：____________________

账号：____________________

乙方收款账户：

开户银行：____________________

账户名称：____________________

账号：____________________

五、违约与争议解决

（一）违约

1.若甲方未按照本协议约定支付费用、利息或提供相关信息，每逾期一日，应按照未支付金额的[x%]向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已产生的全部费用、利息及违约金，同时赔偿乙方因此遭受的损失。

2.若乙方未按照本协议约定提供服务、支付利息或进行结算，每逾期一日