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邮储银行漯河市2021年二季度内控合规知识考试

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.邮储银行内部控制的核心是（）？()

A.风险控制

B.制度建设

C.信息披露

D.内部审计

2.2.邮储银行员工职业道德规范中，以下哪项不属于员工的基本行为准则？（）()

A.诚实守信

B.严谨细致

C.公开透明

D.创新进取

3.3.邮储银行内部控制的目标不包括（）？()

A.防范风险

B.提高效率

C.优化服务

D.扩大市场份额

4.4.邮储银行在内部控制中，以下哪种行为是合规的？（）()

A.未经批准，个人使用银行资金炒股

B.遵守工作程序，按规定进行业务审批

C.在客户信息不明确的情况下，私自修改客户资料

D.未经授权，私自透露客户信息

5.5.邮储银行内部控制的主要内容包括（）？()

A.信用风险控制

B.市场风险管理

C.流动性风险管理

D.以上都是

6.6.邮储银行员工应当如何处理客户投诉？（）()

A.推卸责任，拒绝处理

B.认真倾听，耐心解释

C.无视客户意见，不予理睬

D.转移责任，推诿他人

7.7.邮储银行内部控制中，以下哪项不属于内部控制制度？（）()

A.风险评估制度

B.信息系统管理制度

C.员工培训制度

D.业务审批制度

8.8.邮储银行在内部控制中，如何实现业务流程的规范？（）()

A.随意调整业务流程，简化手续

B.严格执行业务流程，确保合规

C.不执行业务流程，直接操作业务

D.部分业务流程可以省略

9.9.邮储银行内部控制中，如何处理突发事件？（）()

A.拖延处理，等待上级指示

B.及时上报，积极应对

C.擅自处理，不通知上级

D.忽视事件，不采取行动

10.10.邮储银行内部控制的目标不包括（）？()

A.保障客户资金安全

B.提高员工福利待遇

C.降低运营成本

D.提升客户满意度

二、多选题(共5题)

11.1.邮储银行内部控制的基本原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.重要性原则

C.制衡性原则

D.相互协调原则

12.2.以下哪些属于邮储银行内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障客户信息必威体育官网网址

D.维护银行声誉

13.3.邮储银行员工在处理业务时应遵守哪些规定？()

A.遵守法律法规和规章制度

B.保守商业秘密和客户隐私

C.诚实守信，廉洁自律

D.不得利用职务之便谋取私利

14.4.邮储银行内部控制的有效实施需要哪些保障措施？()

A.建立健全的内部控制制度

B.加强内部控制监督和评价

C.提高员工内部控制意识

D.完善内部控制信息化建设

15.5.以下哪些行为属于违反邮储银行内部控制的行为？()

A.不按照规定程序办理业务

B.擅自变更客户资料

C.拒不执行内部控制指令

D.利用职务之便谋取私利

三、填空题(共5题)

16.邮储银行内部控制的核心是建立健全的（）制度。

17.邮储银行内部控制的目标之一是防范（）。

18.邮储银行员工职业道德规范要求员工必须（）。

19.邮储银行内部控制的基本原则之一是（）原则。

20.邮储银行内部控制的有效实施需要（）。

四、判断题(共5题)

21.邮储银行的内部控制体系是封闭的，不需要与外部环境进行互动。()

A.正确B.错误

22.邮储银行内部控制的目标之一是提高员工福利待遇。()

A.正确B.错误

23.邮储银行员工在处理业务时，可以不遵守规定的业务流程。()

A.正确B.错误

24.邮储银行内部控制的有效性可以通过定期的内部审计来评估。()

A.正确B.错误

25.邮储银行内部控制制度一旦建立，就无需进行调整和更新。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述邮储银行内部控制的主要目标和作用。

27.邮储银行在内部控制中如何保障客户信息的安全和必威体育官网网址？

28.邮储银行内部控制制度如何与银行的风险管理相结合？

29.邮储银行如何确保内部控制制度的有效实施？

30.邮储银行在内部控制中如何处理突发事件？

邮储银行漯河市2021年二季度内控合规知识考试

一、单