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2025年证券行业专业人员必备备考资料

证券市场基本法律法规

1.《中华人民共和国公司法》

公司的设立方式包括发起设立和募集设立。发起设立是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司；募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。股份有限公司的发起人应当承担下列责任：公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任；公司不能成立时，对认股人已缴纳的股款，负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任；在公司设立过程中，由于发起人的过失致使公司利益受到损害的，应当对公司承担赔偿责任。

2.《中华人民共和国证券法》

证券发行注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。投资者保护机构可以作为代表人参加证券民事诉讼。普通投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司应当证明其行为符合法律、行政法规以及国务院证券监督管理机构的规定，不存在误导、欺诈等情形。证券公司不能证明的，应当承担相应的赔偿责任。

3.证券公司业务规范

证券公司经纪业务中，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；不得为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。证券公司自营业务，自营业务与经纪业务、资产管理业务等业务应严格分离，防范利益冲突。证券公司资产管理业务，集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据等。

4.证券投资咨询业务

从事证券投资咨询业务的人员，必须取得证券投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券投资咨询业务。证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。

金融市场基础知识

1.金融市场概述

金融市场的功能包括资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本等。按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金市场，交易期限通常在一年以内，包括同业拆借市场、票据市场、回购协议市场等；资本市场是长期资金市场，交易期限通常在一年以上，包括股票市场、债券市场等。

2.全球金融市场

国际金融市场按照经营业务的种类划分，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场等。其中，货币市场是指期限在一年以内的金融资产交易的市场；资本市场是指期限在一年以上的金融资产交易的市场。主要国际金融中心包括纽约、伦敦、香港等。纽约是全球最大的金融中心之一，拥有全球最大的股票交易所——纽约证券交易所。

3.股票市场

股票的价值包括票面价值、账面价值、清算价值和内在价值等。股票的价格分为理论价格和市场价格。理论价格是根据现值理论，将股票未来收益按一定的必要收益率和有效期限折算成今天的价值；市场价格是股票在证券市场上买卖的价格，由股票的供求关系决定。影响股票价格的因素包括宏观经济因素、行业因素、公司经营状况等。

4.债券市场

债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券和公司债券。政府债券是政府为筹集资金而发行的债券，具有安全性高、流动性强等特点；金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券；公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。债券的收益来源包括利息收入、资本利得和再投资收益等。

5.证券投资基金

证券投资基金按照运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等。

证券从业资格考试常见题目

1.公司的设立方式有哪些？

答案：发起设立和募集设立。发起设立是由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司；募集设立是由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。

2.股份有限公司发起人在公司不能成立时需承担哪些责任？

答案：公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任；对认股人已缴纳的股款，负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任；在公司设立过程中，由于发起人的过失致使公司利益受到损害的，应当对公司承担赔偿责任。

3.证券发行注册制的含义是什么？

答案：证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资