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甲方：XXX

乙方：XXX

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二零二四年度委托资产证券化担保合同示例

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1术语定义

1.2解释原则

2.双方当事人

2.1委托人

2.2担保人

3.资产证券化概述

3.1资产证券化定义

3.2证券化资产的范围

4.担保责任

4.1担保范围

4.2担保方式

4.3担保期限

5.担保金额

5.1担保金额的计算

5.2担保金额的调整

6.担保金的支付

6.1担保金支付方式

6.2担保金支付时间

7.担保金的收取与返还

7.1担保金收取方式

7.2担保金返还条件

8.信用增级措施

8.1信用增级措施类型

8.2信用增级措施的实施

9.信息披露

9.1信息披露义务

9.2信息披露内容

10.违约责任

10.1违约情形

10.2违约责任承担

11.争议解决

11.1争议解决方式

11.2争议解决机构

12.合同生效与终止

12.1合同生效条件

12.2合同终止条件

13.通知与送达

13.1通知方式

13.2送达地址

14.其他

14.1不可抗力

14.2合同附件

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1术语定义

1.1.2担保人是指根据本合同约定，对资产证券化过程中可能出现的债务违约承担担保责任的一方。

1.1.3委托人是指将资产池委托给担保人进行资产证券化的主体。

1.1.4资产池是指委托人根据本合同约定，委托给担保人用于资产证券化的资产集合。

1.1.5ABS是指由担保人发行的，以资产池产生的现金流为支持，向投资者发行的债权证券。

1.1.6担保金额是指担保人对资产证券化过程中可能出现的债务违约所承担的担保责任金额。

1.2解释原则

1.2.1本合同的解释应以文字表述优先，如文字表述存在歧义，应以实际情况为准。

1.2.2本合同如与法律法规相冲突，应以法律法规为准。

2.双方当事人

2.1委托人

2.1.1名称：[委托人名称]

2.1.2地址：[委托人地址]

2.1.3联系人：[委托人联系人]

2.1.4联系电话：[委托人联系电话]

2.2担保人

2.2.1名称：[担保人名称]

2.2.2地址：[担保人地址]

2.2.3联系人：[担保人联系人]

2.2.4联系电话：[担保人联系电话]

3.资产证券化概述

3.1资产证券化定义

如1.1.1所述。

3.2证券化资产的范围

4.担保责任

4.1担保范围

担保人同意对本合同项下的资产证券化过程中，由于资产池产生的现金流不足以支付ABS的本金和利息而产生的债务违约承担担保责任。

4.2担保方式

4.2.1提供保证担保；

4.2.2提供抵押担保；

4.2.3提供其他担保方式，具体方式由双方另行约定。

4.3担保期限

担保期限自资产证券化项目设立之日起至ABS到期日止。

5.担保金额

5.1担保金额的计算

5.2担保金额的调整

在资产证券化过程中，如因资产池规模、预期现金流等因素发生变化，导致担保金额需要调整的，双方应协商一致后进行相应调整。

6.担保金的支付

6.1担保金支付方式

6.1.1通过银行转账支付；

6.1.2其他双方认可的方式。

6.2担保金支付时间

担保金应在资产证券化项目设立之日起[具体时间]内支付。

7.担保金的收取与返还

7.1担保金收取方式

担保金收取方式由双方另行约定。

7.2担保金返还条件

7.2.1资产证券化项目成功完成，且ABS到期时，资产池产生的现金流足以支付ABS的本金和利息；

7.2.2双方协商一致的其他条件。

8.信用增级措施

8.1信用增级措施类型

8.1.1设置超额担保比例，确保担保金额超过ABS发行总额的一定比例；

8.1.2设立优先级和次级结构，将ABS分为优先级和次级，优先级ABS由担保人提供担保，次级ABS由担保人承担风险；

8.1.3设立流动性支持措施，包括但不限于建立流动性储备账户，以应对资产池现金流波动；

8.2信用增级措施的实施

担保人应确保信用增级措施的有效实施，并在必要时进行更新或调整。

9.信息披露

9.1信息披露义务

双方应按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露与资产证券化相关的信息。

9.2信息披露内容

信息披露内容包括但不限于：

9.2.1资产池的构成和状况；

9.2.2ABS的发行情况；

9.2.3担保人的财务状况和信用评级；

9.2.4资产证券化项目的进展情况。

10.违约责任

10.1违约情形

10.1.1委