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2025年证券行业专业人员题库汇编带答案解析

一、单项选择题

1.关于证券市场的功能，以下说法错误的是（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.降低系统风险功能

D.资本配置功能

答案：C

解析：证券市场具有筹资-投资功能、资本定价功能和资本配置功能。系统风险是不可分散风险，证券市场并不能降低系统风险，它反映了宏观经济、政治等因素对整个市场的影响，所以C选项说法错误。

2.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）

A.和

B.差

C.积

D.商

答案：C

解析：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之积。例如，若某指数期货的基础指数为2000点，交易所规定每点价值为300元，那么交易单位就是2000×300=600000元，所以选C。

3.下列不属于证券市场显著特征的选项是（）

A.证券市场是价值直接交换的场所

B.证券市场是财产权利直接交换的场所

C.证券市场是风险直接交换的场所

D.证券市场是货币资金直接交换的场所

答案：D

解析：证券市场具有三个显著特征：一是价值直接交换的场所，因为证券的价格实际上是证券所代表的资本的价值的货币表现；二是财产权利直接交换的场所，证券本身是一定财产权利的代表；三是风险直接交换的场所，投资者购买证券就意味着同时面临着证券投资的风险。而证券市场不是货币资金直接交换的场所，所以选D。

4.我国目前对证券发行实行的是（）

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.备案制

答案：C

解析：目前我国证券发行实行注册制。注册制以信息披露为核心，监管机构主要对发行人披露信息的真实性、准确性、完整性进行监督，只要发行人符合法定条件并充分披露信息，即可发行证券，所以选C。

5.按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）

A.上市交易的股票

B.期货

C.上市交易的国债

D.上市交易的企业债券

答案：B

解析：我国证券投资基金的投资对象主要包括上市交易的股票、债券（如国债、企业债券等）、货币市场工具等。期货具有较高的风险性和专业性，目前一般不属于证券投资基金的常规投资对象，所以选B。

6.某债券面值为100元，票面利率为5%，每年付息一次，期限为2年，当前市场利率为6%，则该债券的发行价格为（）元。

A.98.17

B.100

C.101.83

D.102

答案：A

解析：债券发行价格的计算公式为：$P=\frac{C}{(1+r)^1}+\frac{C+F}{(1+r)^2}$，其中$C$为每年利息（$C=100×5\%=5$元），$F$为债券面值（$F=100$元），$r$为市场利率（$r=6\%$）。代入公式可得：$P=\frac{5}{(1+0.06)^1}+\frac{5+100}{(1+0.06)^2}\approx4.72+93.45=98.17$元，所以选A。

7.证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，（）。

A.处以3万元以上10万元以下的罚款

B.给予警告

C.情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格

D.以上都对

答案：D

解析：证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格，所以选D。

8.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现了金融衍生工具的（）特性。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：B

解析：金融衍生工具的杠杆性是指其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。例如，期货交易只需要缴纳一定比例的保证金，就可以控制数倍甚至数十倍于保证金金额的合约价值，所以选B。

9.以下关于优先股的说法，错误的是（）

A.优先股通常有固定的股息

B.优先股股东一般没有投票权

C.优先股在公司清算时的剩余财产分配顺序在普通股之后

D.优先股的股息率一般高于债券利息率

答案：C

解析：优先股在公司清算时的剩余财产分配顺序在普通股之前，所以C选项说法错误。优先股通常有固定的股息，股东一般没有投票权，其股息率一般高于债券利息率，A、B、D选项说法正确。

10.开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直