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银行从业资格考试综合测试卷（附答案及解析）

一、单项选择题共（60题，每题1分）。

1、资者可以通过下列何种方式在远期合约到期前平仓？（）I.

和原来合约的交易对家再建立一份相反方向的合约H.提前执行合约，

进行交割HI.与市场上的另一位资者建立一份相反方向的合约IV.和原

来合约的交易对家商定以现金结算的方式终止合约

A、I.III

B、II、川、IV

C、I、山、IV

【参考答案】：C

【解析】：II项，远期合约不能提前执行，可以通过建立相反头寸

进行终止合约，其他三种方式都是常见的终止原来合约的方法。

2、商业银行在实施内部市场风险管理时，市场风险经济资本为

（）O

A、乘数因子XVaR

B、附（加因子+最低乘数因子）/VaR

C、VaR/附（加因子+最低乘数因子）

【参考答案】：A

【解析】：经济资本计算中，市场风险经济资本=乘数因子XVaR,

其中VaR可以根据其风险偏好和风险管理策略选择置信度和持有期来计

算，乘数因子也由银行根据实际情况确定。

3、下列关于H股、N股、S股说法错误的是（）o

A、H股为在香港上市的股票

B、S股为在上海上市的股票

C、S股为在新加坡上市的股票

【参考答案】：B

【解析】：H股、N股、S股等为境外上市股票，其中，H股为在香

港上市的股票，N股为在纽约上市的股票，S股为在新加坡上市的股票。

4、商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是()o

A、负债风险管理模式阶段一一资产负债风险管理模式阶段一一资

产风险管理模式阶段一一全面风险管理模式阶段

B、资产负债风险管理模式阶段一一资产风险管理模式阶段一一负

债风险管理模式阶段一一全面风险管理模式阶段

C、资产风险管理模式阶段一一负债风险管理模式阶段一一资产负

债风险管理模式阶段一一全面风险管理模式阶段

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展

过程，商业银行的风险管理模式大体经历了四个发展阶段：①资产风险

管理模式阶段；②负债风险管理模式阶段；③资产负债风险管理模式阶

段；④全面风险管理模式阶段。

5、高利转贷罪侵犯的客体是()o[2012年6月真题]

A、国家对贷款的管理制度

B、国家对银行的管理制度

C、国家对金融机构的准入管理制度

【参考答案】：A

【解析】：高利转贷罪，是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷

资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪侵犯的客体是国家

对贷款的管理制度。行为对象是金融机构的信贷资金。

6、当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的

是()。

A、依法结算报酬

B、归还欠费

C、携带工作资料及商业机密

【参考答案】：C

【出处】：2013年下半年《法律法规与合能力》真题

【解析】银行业从业人员离职时，应按照规定妥善交接工作，不得

擅自带走所在机构的财务、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚

信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

7、随着经济全球化及金融创新的发展，金融危机越来越多地表现

为()。

A、货币危机

B、金融机构危机

C、系统性金融危机

【参考答案】：C

【解析】：国际货币基金组织将金融危机分为四大类：①货币危机;

②银行危机；③外债危机；④系统性金融危机。随着经济全球化及金融

创新的发展，金融危机越来越多地表现为系统性金融危机。

8、在我国，现阶段商业银行可以投资的证券是()o

A、股票

民证券投资基金

C、金融债券

【参考答案】：c

【出处】：2014年下半年