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银行从业资格银行业专业实务同步训练卷(含答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、商业银行的风险管理模式大体经历了四阶段，依次是()O

A、负债风险管理模式阶段一一资产负债风险管理模式阶段一一资

产风险管理模式阶段一一全面风险管理模式阶段

B、资产负债风险管理模式阶段一一资产风险管理模式阶段一一负

债风险管理模式阶段一一全面风险管理模式阶段

C、资产风险管理模式阶段一一负债风险管理模式阶段一一资产负

债风险管理模式阶段一一全面风险管理模式阶段

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。纵观国际金融体系的变迂和金融实践的发展

过程，商业银行的风险管理模式大体经历了四发展阶段：①资产风险

管理模式阶段；②负债风险管理模式阶段；③资产负债风险管理模式阶

段；④全面风险管理模式阶段。

2、不属于阶段性战略目标希望实现目标的领域是()o

A、公司治理结构

B、业务发展

C、实现员工价值

【参考答案】：C

【出处】：2014年上半年《风险管理》真题

【解析】D属于战略愿景。

3、下列是关于贷款的转让步骤，则正确顺序是()o①挑选出同

质的待转让单笔贷款，并将其放在一资产组合中；②办理贷款转让手

续；③对资产组合进行评估；④签署转让协议；⑤双方协商(或投标)确

定购买价格；⑥为投资者提供资产组合的详细信息。

A、①②③④⑤⑥

B、①②⑤③⑥④

C、①③⑥⑤④②

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。考查贷款转让的步骤。贷款转让的程序主要

包括以下六步骤：第一步，挑选出具有同质性的待转让单笔贷款，并

将其放在一资产组合中；第二步，对该资产组合进行评估；第三步，

为投资者提供详细信息，使他们能够评估贷款的风险；第四步，双方协

商(或投标)确定购买价格；第五步，签署转让协议；第六步，办理贷款

转让手续。

4、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分

析主要基于对()数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验

的专家对操作风险的()和影响程度作出评估。

A、内部操作风险损失，发生频率

B、内部控制风险损失，发生环节

C、合规管理风险损失，发生时间

【参考答案】：A

【解析】：答案为A。银行一般采用定性方法和定量方法结合评估

操作风险。定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分

析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的发生频率和影响程

度作出评估。

5、在声誉风险管理中，董事会及高级管理层的责任不包括()o

A、不定期审核声誉风险管理政策

B、制定危机处理程序

C、制定声誉风险管理政策和操作流程

【参考答案】：A

【出处】：2013年下半年《风险管理》真题

【解析】董事会和高级管理层的责任包括：（1）负责制定商业银

行的声誉风险管理政策和操作流程；2（）在其直接领导下，独立设置

声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险；3（）除

制定常态的风险处理政策和流外，董事会和高级管理层还应当制定危

机处理序，定期根据自身情况对声誉风险进行情景分析和压力测试，

以应对突发事件可能造成的管理混乱和重大损失。4（）董事会及高级

管理层应当定期审核声誉风险管理政策。

6、“同行业竞争者、潜在的新加入的竞争者、替代产品、购买者

和供应商”是决定整个市场或其中任何一个细分市场的长期内在吸引力,

这是（）

A、波特理论

B、5Ps亚当？斯密理论

C、SWOT分析方法

【参考答案】：A

【解析】：波特认为有五种力量决定整个市场或其中任何一个细分