金融市场基础知识考试必背.docxVIP

金额篇

一、金融市场体系

1.发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应该符合条件：企业股本总额不少于人民币五千万元;公开发行股份达成企业股份总数25%以上;企业股本总额超出人民币四亿元，公开发行股份百分比为10%以上。

2.债券型上市企业必须符合条件：企业债券实际发行额不少于人民币5000万元;股份有限企业净资产不低于人民币3000万元，有限责任企业净资产不低于人民币6000万元。

3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应该符合条件：企业股本总额不少于人民币三千万元;公开发行股份达成企业股份总数25%以上;企业股本总额超出人民币四亿元，公开发行股份百分比为10%以上。

二、证券市场主体

1.证券资产管理业务：证券企业从事资产管理业务，企业净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合关于监管要求，设置限定性集合资产管理计划净资本限额为3亿元，设置非限定性集合资产管理计划净资本限额为5亿元。

2.证券企业设置限定性集合资产管理计划，接收单个客户资金数额不得低于人民币5万元;设置非限定性集合资产管理计划，接收单个客户资金数额不得低于人民币10万元。

3.会计师事务所申请证券资格条件：净资产不少于500万元;会计师事务所职业保险累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元;上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。

4.申请证券、期货投资咨询机构具备条件：有100万元人民币以上注册资本。

5.申请证券评级业务许可条件：具备中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币万元。

6.资产评定机构申请条件：净资产不少于200万元;最近3年评定业务收入共计不少于万元，且每年不少于500万元。

7.证券金融企业组织形式为股份有限企业，注册资本不少于人民币60亿元，注册资本应该为实收资本，其股东应该用货币出资。

8.证券登记结算企业设置条件：自有资金不少于人民币2亿元。

9.向不特定对象发行证券票面总值超出人民币5000万元，应该由承销团承销。承销团由主承销商和参加承销证券企业组成。

三、股票

首次公开发行股票并上市发行人财务指标应满足要求：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超出人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据;最近3个会计年度经营活动产生现金流净额累计超出人民币5000万元或者近3个会计年度营业收入累计超出人民币3亿元;发行前股本、总额不少于人民币3000万元。

四、债券

1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超出该企业净资产40%，任一企业集合票据募集资金额不超出2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超出10亿元人民币。

2.证券企业债券条款设计：公开发行债券每份面值为100元;定向发行债券应该采取记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购债券不得低于面值100万元。

五、证券投资基金与衍生工具

1.公开募集基金管理人条件：注册资本不低于1亿元，且必须为实缴货币资本。

2.可转换企业债券发行条件：发行可转换为股票企业债券上市企业，股份有限企业净资产不低于人民币3000万元，有限责任企业净资产不低于人民币6000万元;发行分离交易可转换企业债券上市企业，其最近1期末经审计净资产不低于人民币15亿元。

3.信托投资企业担任特定目标信托受托机构应该具备条件：注册资本不低于5亿元人民币，而且最近3年年末净资产不低于5亿元人民币。

日期篇

一、金融市场体系

1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式垂直分业监管体制，自此“一行三会”监管架构正式形成。

2.5月，经国务院同意，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设置中小板块。

3.7月16日正式创办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市企业：在最近3年内无重大违法行为，财务会计汇报无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。

7.债券型上市企业：企业债券期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设置且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具备2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)天津股权交