2025年中国银行股份有限公司丹东公安街支行招考笔试模拟试卷附带答案详解.docx

2025年中国银行股份有限公司丹东公安街支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.关于社会主义核心价值观，以下哪个表述是正确的？()

A.自由、平等、公正、法治

B.富强、民主、文明、和谐

C.自由、民主、法治、爱国

D.爱国、敬业、诚信、友善

2.以下哪个不属于中国人民银行的主要职责？()

A.制定和执行货币政策

B.管理国家外汇储备

C.管理银行业务

D.制定和执行财政政策

3.以下哪种情况不属于银行账户异常情况？()

A.交易异常频繁

B.交易金额异常大

C.账户长期未使用

D.账户资金异常流动

4.以下哪个不是商业银行的资本充足率监管指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.流动比率

D.杠杆率

5.以下哪个不是信贷风险的一种类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

6.以下哪个不是反洗钱的基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.联合监管原则

D.信息必威体育官网网址原则

7.以下哪个不是支付结算业务的主要特点？()

A.及时性

B.安全性

C.灵活性

D.资金占用性

8.以下哪个不是银行内部审计的职责？()

A.监督检查

B.风险评估

C.管理决策

D.内部控制

9.以下哪个不是金融消费者权益保护的基本原则？()

A.公平性原则

B.诚信原则

C.透明性原则

D.民主性原则

10.以下哪个不是银行业金融机构反洗钱工作的重要环节？()

A.客户身份识别

B.客户身份持续识别

C.客户信息必威体育官网网址

D.资金交易监测

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是中国人民银行货币政策委员会的主要职责？()

A.制定和执行货币政策

B.监督金融机构业务

C.管理国家外汇储备

D.发布金融统计数据

12.在银行反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强内部审计和监督

C.完善客户信息管理系统

D.严格执行资金交易监测

13.以下哪些是商业银行资本充足率的构成要素？()

A.核心资本

B.辅助资本

C.负债

D.资产

14.以下哪些属于银行内部审计的主要内容？()

A.风险管理审计

B.内部控制审计

C.操作审计

D.财务审计

15.在金融消费者权益保护中，以下哪些是银行应尽的责任？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息安全

C.提供充分的产品信息

D.及时解决消费者投诉

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，以确定客户的真实身份。

17.商业银行的核心资本充足率应不低于__%，以保障银行的稳健经营。

18.银行内部审计的主要目的是为了评价和改进银行的风险管理、内部控制和运营效率。

19.金融消费者权益保护的原则之一是公平对待消费者，即银行在提供服务时应确保消费者享有公平的交易条件。

20.银行在反洗钱工作中，应建立健全的__制度，确保客户身份信息的真实性和有效性。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要是为了保护银行自身的利益。()

A.正确B.错误

23.银行内部审计可以替代外部审计，对银行的财务报表进行审计。()

A.正确B.错误

24.金融消费者权益保护法规定，金融机构必须对消费者的个人信息进行必威体育官网网址。()

A.正确B.错误

25.在反洗钱工作中，客户身份识别只需要在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述中国人民银行在维护金融稳定方面的重要作用。

27.在反洗钱工作中，金融机构应该如何进行客户身份识别和验证？

28.请说明银行内部审计的几个主要目标和内容。

29.金融消费者权益保护法对金融机构提出了哪些基本要求？

30.如何理解商业银行资本充足率中的核心资本和辅助资本？

2025年中国银行股份有限公司丹东公安街支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】社会主义核心价值观的基本内容是富