2025年中国银行股份有限公司呼和浩特市巨海支行招考笔试模拟试卷附带答案详解.docxVIP

2025年中国银行股份有限公司呼和浩特市巨海支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于社会主义核心价值观的基本内容？()

A.自由

B.平等

C.公正

D.法治

2.我国宪法规定，中华人民共和国的一切权力属于？()

A.全国人民代表大会

B.国务院及其各部门

C.人民

D.地方各级人民代表大会及其常委会

3.以下哪个不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.农村信用社

4.以下哪个不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.买卖外汇

5.我国银行业消费者权益保护的原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.公开原则

C.诚信原则

D.利益最大化原则

6.以下哪项不属于中国人民银行的主要职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理银行业金融机构

C.发行人民币，管理人民币流通

D.担任政府债券发行机构

7.以下哪个不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.实施客户身份识别制度

B.限制大额现金交易

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.提高利率

8.以下哪个不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.收集、报告大额交易和可疑交易

C.加强内部控制，防范洗钱风险

D.必威体育官网网址客户信息

9.以下哪个不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.便捷原则

D.自愿原则

10.以下哪个不属于银行业金融机构的反洗钱内部控制制度？()

A.建立客户身份识别制度

B.制定反洗钱操作规程

C.设立反洗钱专门机构

D.建立健全内部审计制度

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的原则？()

A.法律法规原则

B.安全必威体育官网网址原则

C.自律性原则

D.实施客户身份识别制度

12.中国银行股份有限公司的组织架构中，以下哪些机构属于总行部门？()

A.财务会计部

B.人力资源部

C.客户服务部

D.国际业务部

13.以下哪些是中国银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.公开原则

D.效率原则

14.银行业金融机构在开展业务时，以下哪些行为可能涉及反洗钱风险？()

A.大额现金交易

B.客户身份不明

C.无正当理由的频繁交易

D.内部管理混乱

15.以下哪些是中国银行业金融机构在反洗钱工作中需要履行的义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.收集、报告大额交易和可疑交易

D.加强内部控制，防范洗钱风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户办理业务时，应当对客户的身份进行__。

18.中国银行股份有限公司的总部位于__。

19.中国银行业消费者权益保护的原则之一是__，保障消费者在金融服务中享有公平的交易条件。

20.中国人民银行发行的人民币包括__、__、__、__等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构必须接受中国银保监会的监督管理。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别制度是反洗钱工作的核心措施。()

A.正确B.错误

23.中国银行业消费者权益保护法要求银行必须对客户信息必威体育官网网址。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构可以不报告大额交易和可疑交易。()

A.正确B.错误

25.商业银行的资本充足率越高，风险抵御能力越弱。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明中国银行股份有限公司在推动绿色金融发展方面所采取的主要措施。

27.解释什么是客户身份识别制度，以及为什么它对于金融机构来说至关重要。

28.简述中国银行业消费者权益保护法对银行业金融机构提出的主要要求。

29.阐述中国人民银行在维护国家金融稳定方面所承担的主要职责。

30.解释什么是金融科技，并简要说明其对银行业的影响。

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