寿险主管管理技能课件.pptxVIP

寿险主管管理技能课件

XXaclicktounlimitedpossibilities

汇报人：XX

有限公司

目录

寿险主管角色定位

01

寿险产品知识

02

销售团队建设

03

客户关系管理

04

业绩目标与达成

06

风险管理与合规

05

01

寿险主管角色定位

单击此处添加章节页副标题

管理职责概述

寿险主管需设定明确的团队销售目标，确保团队成员理解并致力于实现这些目标。

制定团队目标

定期组织培训，提升团队成员的专业知识和销售技能，促进个人和团队的成长。

培训与发展

通过数据分析和定期会议，监控团队业绩，及时调整策略以应对市场变化。

监控业绩表现

团队领导作用

培养团队协作

激励团队士气

寿险主管通过设定目标、表彰优秀业绩，激发团队成员的积极性和忠诚度。

主管需组织团队建设活动，促进成员间的沟通与合作，形成高效协作的工作环境。

指导团队发展

寿险主管应为团队成员提供职业发展规划指导，帮助他们提升专业技能和业务能力。

业务与管理平衡

寿险主管需平衡业务增长与团队管理，制定策略以提升销售业绩同时保持团队稳定。

01

制定有效策略

通过团队建设活动和培训，寿险主管能够增强团队合作精神，提高整体业务执行效率。

02

培养团队合作

寿险主管应重视客户关系，通过CRM系统等工具，实现客户信息的精准管理和业务的持续跟进。

03

优化客户关系管理

02

寿险产品知识

单击此处添加章节页副标题

产品种类介绍

终身寿险提供终身保障，适合长期财务规划，如遗产规划或为子女教育基金。

终身寿险

两全保险结合了储蓄和保障功能，若被保险人在保险期限内生存，则可获得保险金。

两全保险

定期寿险在特定年限内提供保障，成本较低，适合预算有限但需要覆盖特定债务或责任的客户。

定期寿险

产品种类介绍

万能寿险具有灵活性，保费和保额可调整，同时提供最低保证利率的现金价值累积。

万能寿险

01

投资连结保险将保费投资于不同基金，保单价值随投资表现波动，适合风险承受能力较高的客户。

投资连结保险

02

产品优势分析

寿险产品通常提供多种缴费方式，如年缴、月缴等，满足不同客户的财务规划需求。

灵活的缴费方式

寿险产品往往具有一定的现金价值累积功能，可作为长期投资工具，帮助客户实现资产增值。

长期投资价值

寿险产品不仅提供身故保障，还可能包括疾病、意外伤害等多种风险保障。

全面的风险保障

市场定位与策略

寿险主管需分析市场，确定目标客户群体，如中产家庭、企业高管等，以定制化产品。

目标客户群分析

01

深入研究竞争对手，找出产品差异点，如保障范围、服务特色，以获得市场优势。

竞争分析与差异化

02

根据市场调研和成本分析，制定合理的价格策略，平衡利润与市场竞争力。

价格策略制定

03

选择和优化销售渠道，如代理人、银行保险、在线平台，以提高产品覆盖率和销售效率。

营销渠道优化

04

03

销售团队建设

单击此处添加章节页副标题

招募与选拔技巧

在招募前，寿险主管需明确职位需求，包括技能、经验及个性特质，以吸引合适的候选人。

明确职位需求

01

制定包括筛选简历、初步面试、能力测试和最终面试在内的招聘流程，确保选拔过程高效且公正。

设计有效的招聘流程

02

在LinkedIn、保险行业论坛等专业平台上发布招聘信息，扩大候选人来源，提高招募效率。

利用社交媒体和专业平台

03

招募与选拔技巧

通过校园招聘、行业交流会等方式建立人才储备库，为未来的招募工作打下坚实基础。

建立人才储备库

在选拔过程中注重团队多样性，包括性别、年龄、背景等，以促进团队创新和适应不同客户需求。

重视团队多样性

培训与发展计划

寿险主管应为新加入的销售团队成员提供全面的产品知识和销售技巧培训。

新员工入职培训

01

定期举办销售技能提升课程，如谈判技巧、客户关系管理，以增强团队专业能力。

销售技能提升课程

02

为有潜力的团队成员提供领导力培训，培养未来的销售团队领导者和管理者。

领导力发展计划

03

激励与绩效管理

为团队设定清晰、可衡量的销售目标，以激发成员的积极性和目标导向性。

设定明确的销售目标

通过奖金、提成、晋升等激励措施，奖励销售业绩突出的团队成员，提高整体销售动力。

实施绩效奖励制度

定期对销售团队成员进行绩效评估，及时反馈，帮助他们了解自身表现和改进方向。

定期绩效评估

04

客户关系管理

单击此处添加章节页副标题

客户需求分析

通过问卷调查、面谈等方式收集客户年龄、职业、收入等基本信息，为分析打下基础。

识别客户基本信息

通过深入交流，了解客户对寿险的具体需求，如保障额度、保险期限、附加服务等。

理解客户保险需求

评估客户的资产、负债、收入和支出情况，了解其财务需求和风险承受能力。

分析客户财务状况

分析客户对寿险产品的期望和偏好，包括品牌忠诚度、服务体验和产品创新