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2024国开专科《个人理财》形考任务参考题
库(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
2.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
4.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
5.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
6.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
7.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
8.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
9.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
10.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
11.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
12.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
13.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
14.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
15.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
16.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
17.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
18.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
19.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收
负担D.保障退休后的生活
20.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
二、多选题(15题)
21.个人投资办学校的税收筹划方法包括:()
A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延
期申报、延期纳税筹划法
22.信托关系大致由()三方面的权利义务构成。
A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人
23.健康保险按给付方式划分,一般可分为()
A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型
24.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制,限幅为前一天收市价
的()
A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%
25.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?()
A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目
标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
26.红利分配有两种方式:()
A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费
27.以下关于境内外资银行的说法中正确的是:()
A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务
B
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