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甘肃省2025年上半年基金从业资格：权益类风险和收益模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五

B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

2、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所

B．投资银行

C．上市公司

D．中国证监会

3、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A：当日

B：次日

C：第三日

D：第五日

4、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金

5、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A．营销环境

B．营销组合

C．营销过程

D．目标市场

6、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。

A．监事会

B．董事会

C．股东大会

D．公司职工代表大会

7、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__

A．3；2

B．3；3

C．6；2

D．6；3

8、下列职权中，应该由经理行使的是____

A：提议召开临时股东会

B：决定公司内部管理机构的设置

C：决定公司的经营计划和投资方案

D：制定公司的具体规章

9、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险

B．避免出现投资失误

C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离

10、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

11、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。

A．40

B．30

C．20

D．15

12、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．高风险性

13、以下关于债券的说法正确的有__。

A．属于有价证券

B．是虚拟资本

C．是所有权关系的表现

D．是有期证券

14、下列基金类型中投资风险最高的是__。

A．债券型基金

B．货币市场基金

C．股票型基金

D．混合型基金

15、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数

B．中证全债指数

C．上证国债指数

D．上证企业债指数

16、基金产品风险等级通常不包括__。

A．零风险等级

B．低风险等级

C．中风险等级

D．高风险等级

17、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。

A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值

C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值

D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值

18、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____

A：反映的经济关系不同

B：投资主体不同

C：所筹集资金的投向不同

D：风险水平不同

19、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。

A．0.25%

B．0.5%

C．0.75%

D．1.5%

20、投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是__。

A．平衡型基金

B．基金中的基金

C．保本基金

D．分级基金

21、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普