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证券从业资格考试模拟试题及答案

一、选择题

1.以下属于证券市场基本功能的是（）。

A.筹资投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.以上都是

答案：D

解析：证券市场具有筹资投资功能，它为资金需求者提供了筹集资金的渠道，为资金供给者提供了投资对象；定价功能，证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果；资本配置功能，通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。所以以上选项均是证券市场的基本功能。

2.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。

A.记名股票和无记名股票

B.有面额股票和无面额股票

C.普通股票和优先股票

D.份额股票和比例股票

答案：C

解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。A选项记名股票和无记名股票是按是否记载股东姓名分类；B选项有面额股票和无面额股票是按是否在股票票面上标明金额分类。

3.债券是一种（）。

A.所有权凭证

B.信用凭证

C.收益凭证

D.债权债务凭证

答案：D

解析：债券是发行人向投资者出具的、在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。它反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。A选项所有权凭证是股票；B选项信用凭证范围较宽泛；C选项收益凭证表述不准确。

4.基金管理人的主要职责是（）。

A.保管基金资产

B.负责基金资产的投资运作

C.办理基金备案手续

D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

答案：B

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A选项保管基金资产是基金托管人的职责；C选项办理基金备案手续是基金设立的一个程序；D选项对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见是基金审计机构等的职责。

5.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

答案：C

解析：金融衍生工具具有跨期性，是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；联动性，其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。而金融衍生工具的交易价格受基础金融工具价格变动的影响，具有不确定性，并非确定性。

二、填空题

1.证券发行市场又被称为（一级市场），是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。

解析：证券发行市场是证券从发行人手中转移到认购人手中的场所，是新证券发行的市场，也叫一级市场或初级市场。

2.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（实际价值）。

解析：清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。

3.债券按发行主体不同可分为政府债券、金融债券和（公司债券）。

解析：政府债券是政府为筹集资金而发行的债券；金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券；公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

4.基金按运作方式不同，可分为封闭式基金和（开放式基金）。

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

5.金融期货主要包括外汇期货、利率期货和（股票指数期货）。

解析：外汇期货是以汇率为标的物的期货合约；利率期货是以债券类证券为标的物的期货合约；股票指数期货是以股票价格指数为标的物的期货合约，它们共同构成了金融期货的主要类型。

三、判断题

1.证券市场是有价证券发行和交易的场所，它是资本市场的核心和基础。（√）

解析：证券市场通过证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效促进了资本的流动和资源的合理配置，是资本市场的核心和基础。

2.优先股股东在分配公司盈利和剩余财产时具有优先权，所以优先股股东具有公司的经营决策权。（×）

解析：优先股股东在分配公司盈利和剩余财产时具有优先权，但优先股股东一般无表决权，不具有公司的经营决策权，普通股股东才有公司的经营决策权。

3.债券的收益是固定的，不受市场利率波动的影响。（×）

解析：债券的票面利率通常是固定的，但债券的市场价格会受市场利率波