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反洗钱知识考试题库.11.28

一、填空题

1、客户身份识别严禁性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或与其进行交

易，不得为客户开立_________账户。

答案：身份不明的匿名或假名

2、的公布实行，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实行基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》

3、国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得

，且须出示和,否则，金融机构有权拒绝。

答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查告知书

4、商业银行、农村合作银行、都市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户

办理人民币单笔一万元以上或外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当查对

客户的有效身份证件或其他身份证明文献。

答案:5、1

5、网点柜员在办理须查对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时成果为如

下、或情形时，应规定客户出具户口簿、护照、机

动车驾驶证等其他有效证件，深入佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符

6、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报的机构是=

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用和两种识别措施

答：视读、机读

8、我行反洗钱系统于年月开始使用，该系统是客户管理系统日勺子系统,

立足于对客户信息和交易信息的分析，实现、、

中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

答：11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了,以便于我行基层工作人员逐层汇报在营业

柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

答：行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中进行维护，由_____________进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门土管

II、根据人民银行报送大额和可疑交易数据规定，总行将与否需要客户配合完毕补正原

则，将补正数据提成和两类。

答：关键字段补正和非关键字段补正

12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应规定该单

位提供单位营业执照、、及口勺有效身份证件及

复印件，通过联网核查系统查对客户居民身份证，履行客户身分识别义务。

答：单位负责人、授权经办人及被代理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵照“

原则，针对具有不一样洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关系或者交易，采用对应

措施，理解客户及其交易目H勺和交易性质，理解。

答案：“理解你客户”、实际控制客户自然人和交易实际受益人

14、金融机构应当按照—、—、—、—原则，妥善保留客户身份资料和交易记

录，保证能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活

动和查处洗钱案件所需