银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答.pdfVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力（初级）》历年真题和解析答案

0428-96

1、受托人承担着管理信托财产的责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:受托人承担着管理信托财产的责任。

2、我国银行完善的审慎监管框架主要包括（）。【多选题】

A.审慎全面的监管规则

B.行之有效的监管工具

C.科学合理的监管组织体系

D.精明能干的监管人员

E.健康稳定的经济市场

正确答案:A、B、C

1

答案解析:我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分：

一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工具；三是科学合理

的监管组织体系。

3、下列不属于中国人民银行职责的是（）。【单选题】

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

D.维护支付、清算系统的正常运行

正确答案:C

答案解析:“对银行业自律组织的活动进行指导和监督”属于国务院

银行业监督管理机构的职责。

4、国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等申请注册基

金销售业务资格，取得基金从业资格人员不少于（）。【单选题】

A.该部门员工人数的1/2

B.30人

C.20人

2

D.50人

正确答案:B

答案解析:商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券

投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还

应具备以下特别条件：（1）有专门负责基金销售业务的部门；（2）

资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；（3）最近3

年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚；（4）公司负责基金销售业

务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责

基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业

务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融机构5年以上的工

作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资

格；（5）国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金

从业资格人员不少于30人（选项B正确）；城市商业银行、农村商

业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

5、作为银行从业人员，下列知识和技能不可或缺的有（）。【多

选题】

A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

3

D.深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定

E.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格,我国的法

律法规还没有作出明确的规定。作为一名银行业从业人员,以下三个方

面的知识是不可或缺的:一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识

和了解,并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。二是熟知与自身

岗位相关的银行业务及与管理有关的法规,并对金融监管体制和所从事

业务涉及的监管规定有较为深入的了解。三是具备胜任本职工作的相

关专业知识和技能。

6、规避是指为逃避法律、法规中()规定而采取的以合法的形式逃

避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。【多选题】

A.禁止性

B.责任性

C.程序性

D.义务性

E.过程性

4

正确答案:A、C、D

答案解析:规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序

性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的

行为。

7、中国人民银行的职责有（）。【多选题】

A.管理地方财政局工作

B.制定和执行货币政策

C.防范和化解金融风险

D.监