金融市场业务测试题（含答案）.docxVIP

金融市场业务测试题（含答案）

一、单选题（共51题，每题1分，共51分）

1.商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。

A、25%

B、10%

C、20%

D、15%

正确答案：A

2.某债券市场发行三种债券，A种面值为100元，一年到期本息和为103元；B种面值为50元，半年到期本息和为51.4元；C种面值为100元，但买入价为97元，一年到期本息和为100元。作为购买者，分析这三种债券到期收益率，从小到大排列为（）。

A、B、A、C

B、A、C、B

C、A、B、C

D、C、A、B

正确答案：B

3.同业借款交易对手是指现行法律法规赋予此项业务范围且已在本行社取得同业借款准入和授信额度的＿

A、非银行金融机构

B、银行类金融机构

C、保险机构

D、证券机构

正确答案：A

4.（）是指结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。

A、见款付券

B、券款兑付

C、见券付款

D、纯券过户

正确答案：B

5.＿是指各行社无法以合理成本及时获得充足资金，支付或应对金融市场到期债务、各种流动性因素或临时事件导致资金短缺的风险。

A、操作风险

B、市场风险

C、信用风险

D、流动性风险

正确答案：D

6.后台指定专兼职人员负责对账工作，按（）核对交易台账、会计账簿与存款证实书，按（）核对同业账户存款余额表

A、日、季度

B、日、月

C、日、半月

D、日、日

正确答案：B

7.客户理财账户处于（）状态时不会导致客户理财资金扣款失败。

A、挂失结清

B、销户

C、口挂

D、只收不付

正确答案：C

8.存放同业业务提取减值准备应根据存放同业款项的风险分类结果，按照正常类()、关注类()、次级类()、可疑类()、损失类()的标准风险系数计提

A、0%、3%、30%、70%、100%

B、0%、5%、30%、60%、100%

C、0%、3%、30%、60%、100%

D、0%、3%、40%、60%、100%

正确答案：C

9.单一授信对象的综合授信额度超过本行社上一年度资产总额＿的，其授信应提交授信/风险管理相关职能委员会审批。

A、5%

B、15%

C、20%

D、10%

正确答案：D

10.对确实无法穿透的非保本理财产品、集合信托产品、公募证券投资基金以及委外的特定目的载体投资，应全部视为一个匿名账户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的（）。

A、0.08

B、0.04

C、0.12

D、0.15

正确答案：D

11.不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束的有____。

A、债券、股票及其衍生工具交易

B、担保、承诺等表外项目

C、投资资产管理产品或资产证券化产品

D、对政策性银行的非次级债权

正确答案：D

12.农村商业银行应在每年____向属地监管机构报告本行上一年度三农金融服务机制建设和执行情况。

A、半年底前

B、3月底前

C、2月底前

D、4月底前

正确答案：B

13.商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于()天；开放式理财产品所投资资产的流动性应当与投资者赎回需求相匹配，确保持有足够的现金、活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有良好流动性的资产，以备支付理财产品投资者的赎回款项。

A、30

B、180

C、60

D、90

正确答案：D

14.未能按期完成筹建的，应当在筹建期限届满前（）个月向国务院银行业监督管理机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过（）个月。

A、2；3

B、1；6

C、1；3

D、2；6

正确答案：C

15.流动性风险＿是指根据金融市场业务的资产负债期限结构、资产负债分布结构以及业务特点，对金融市场业务的流动性风险形成定性判断，识别出业务主要的流动性风险点，对既有或潜在风险进行判断和识别的过程。

A、识别

B、报告

C、控制

D、计量

正确答案：A

16.理财从业人员应当()，互相尊重，友好合作，互惠互利，不得采取不正当手段竞争，不捏造、发表、传播诋毁或损害同业人员和机构声誉的言论。

A、遵循同业公平竞争原则

B、坚持“公开、公平、公正”原则

C、爱岗敬业

D、优先保障投资者利益

正确答案：A

17.资金清算应当遵循（）原则，严格按照理财合同和托管协议发出资金划转指令，确保理财资金在募集账户、资金运作账户、托管账户和投资者账户间封闭运行，并核对账户明细及余额。

A、合规审慎

B、账户闭环

C、收支两条线

D、客观公正

正确答案：B

18.根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。

A、投资性质

B、运作方式

C、募集方式

D、以上都不对

正确答案：A

19.第二十八条委外投资专户必须至少＿设置开放期，提高委外