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2024年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单选题（1-35题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.二十万元以上五十万元以下；一万元以上五万元以下

B.三十万元以上五十万元以下；一万元以上五万元以下

C.二十万元以上五十万元以下；五万元以上二十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下；五万元以上二十万元以下

答案：A

解析：《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.下列属于中国反洗钱监测分析中心职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.调查可疑交易活动

答案：C

解析：中国反洗钱监测分析中心的职责是接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。选项A是中国人民银行及其分支机构的职责；选项B是中国人民银行的职责；选项D中国人民银行有权进行调查。

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）。

A.及时更新客户身份资料

B.在客户提出要求时更新客户身份资料

C.待客户关系结束后更新客户身份资料

D.无需更新客户身份资料

答案：A

解析：金融机构在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料，以确保对客户身份的准确识别和持续监测。

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.100；10

D.200；20

答案：D

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

6.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.恐怖融资交易报告

D.一般交易报告

答案：B

解析：当金融机构怀疑相关情况与恐怖主义等关联时，应提交可疑交易报告，对可能涉及违法犯罪的交易情况进行报告。

7.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或者获取收益的（），并对其采取客户身份识别措施。

A.自然人

B.法人

C.组织

D.以上都是

答案：A

解析：义务机构要最终明确掌握控制权或获取收益的自然人，并对其进行客户身份识别，因为自然人是实际的控制和利益主体。

8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.终止为客户办理业务

D.无需处理

答案：B

解析：当客户身份证件过期未更新且无合理理由时，金融机构应中止为客户办理业务，以确保客户身份信息的有效性和合规性。

9.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

答案：D

解析：“了解你的客户”是金融机构客户身份识别的基本原则，要求金融机构充分了解客户的身份、交易目的和交易性质等信息。

10.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制制度的重要组成部分

B.金融机构