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虚拟货币交易涉及的其他犯罪辨析综述

目录

TOC\o1-3\h\u695虚拟货币交易涉及的其他犯罪辨析综述 1

19983（一）非法吸收公众存款罪 1

5153（二）集资诈骗罪 2

11343（三）诈骗罪 3

15494（四）组织领导传销活动罪 4

31184（五）帮助信息网络犯罪活动罪 5

由于经济发展，社会的需要，虚拟货币相关业务如ICO、代币衍生物等融资行为层出不穷，国内对于打击虚拟货币交易炒作是党中央的重要决策部署，有必要与虚拟货币相关的行为是否构成犯罪进行分析。

（一）非法吸收公众存款罪

对于发行虚拟货币向公众进行出售﹐向不特定投资人募集法定货币,并且在出售过程中许诺有固定收益的行为,认定为非法吸收公众存款罪无太大争议。比较有争议的行为是,发行某种虚拟货币向不特定公众募集其他种类的虚拟货币。

发行某种虚拟货币向不特定公众募集其他种类的虚拟货币,典型模式为ICO,即以相关的区块链项目为基础,配套发行自己专属的代币、企业币。投资者可以用手中的主流虚拟货币来换取代币,从而募集主流货币。因为发行代币的行为在我国不被允许,也无合法性可言。而在此过程中,融资方多面向不特定公众,对区块链技术的应用场景项目以及所发行的代币价值进行宣传,很多项目也设置了相应的投资回报或者承诺代币价值会稳步上升。上述行为符合2010年最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条规定构成非法吸收公众存款罪的四个条件,争议在于,非法吸收虚拟货币是否能构成《刑法》第176条非法吸收公众存款罪,即虚拟货币是否能理解为该罪名中的“存款”。根据此前的论述,虽然行为人募集的是虚拟货币,但是实践中募集的虚拟货币均是在市场流通性较强﹑变现便捷的虚拟货币品种,可以视作金钱的替代品。因此募集方未经批准,以承诺固定收益的方式向不特定公众募集虚拟货币,可以构成非法吸收公众存款罪。

（二）集资诈骗罪

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪关联密切。在司法实践中,发行、募集虚拟货币过程中存在非法占有目的的不法分子屡见不鲜。前文提到,区块链技术的推广前景光明,但是普及的道路道阻且长。因此,对于依托区块链项目发行的代币,其价值的短期内增值的概率并不大,更何况某些项目即为前期融资失败转而进军ICO。因此,市面上大量的ICO等融资项目的真实性难以保证。对于明知项目虚假或者短期内不能产生盈利,只能依靠借新还旧来维持项目运转的行为人来讲,其行为应定性为集资诈骗罪。

构成集资诈骗有三大要件,即非法集资的具体行为、使用诈骗方法、非法占有为目的。非法占有的行为主要包括用途不当和逃避返还两类。结合本罪具体情形从特殊的角度来说,非法占有为目的就是指行为人没有回报投资者的意图,这是认定其非法占有的关键。集资诈骗罪通常以非法占有为目的,通过开展培训等活动对虚拟币投资项目进行虚假宣传﹐将投资人的资金骗到手后,想方设法将资金据为己有,或携款逃匿,或抽逃﹑转移资金﹐都将给广大投资者带来巨大的利益损失。但行为人一般不会主动承认其具有非法占有目的,面对不能偿还投资人投资款的情形，一般都归结于投资失败等投资风险﹐需要通过其他行为来推定。

案例三、赵俪茹与张某路伙同叶某、万某以深圳丰汇国际彩宝有限公司（以下简称丰汇公司）、深圳普银区块链有限公司（以下简称普银公司）的名义在未取得任何金融管理部门的相关许可下，通过互联网、微信等媒体对社会上不特定投资人进行公开宣传，声称该公司拥有一大批普洱茶，对外宣称公司将拿出价值人民币10亿元的普洱茶，通过普洱茶的资产数字化运作，创立“普洱币”，宣称“普洱币”不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚“普洱币”对应价值1元人民币的普洱茶，普银公司发售的“普洱币”数量相对应会有对等价值普洱茶作为商品，投资者随时可以提取对应的普洱茶，投资者可以在聚币网上将普洱币进行交易兑现，投资人通过普洱币的升值从而获取利润。经查，普银公司为了向社会上吸收更多的资金，收购深圳前海齐融金融服务有限公司的趣钱网P2P平台从2016年8月份开始在趣钱网P2P平台上发布了“代币茶票”、“上市茶票”和“数字资产”三款融资产品，吸引社会上不特定投资人进行投资。“代币茶票”是一款保本付息的产品，“上市茶票”是“代币茶票”的一款衍生产品，“数字资产”是投资者通过P2P平台趣钱网上操作，选择购买宁红柑红茶和雪山古树茶两款产品后，可以将相对应的数字资产通过普银钱包转换成相对应的普洱币，然后在聚币网进行交易，或者在普银区块链接商城里行权。聚币网上“普洱币”的价格变动是由普银公司派员使用投资款来进行操盘，以达到吸引资金的目的。法院认为，赵俪茹以非法占有为目的，未经国家有关金融管理部门依法批准，伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应