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代理异地资金清算协议

甲方:______________（金融机构名）

乙方:中国建设银行___________分行

甲乙双方经协商,达成以下协议:

第一条甲方委托乙方直接代理甲方异地资金汇划及其资金清算业务。乙方接收甲方委托在其资金清算系统内承接甲方异地资金汇划及其清算业务。

第二条代理异地资金清算业务范围包含:异地资金汇划及其资金清算,查询查复。

第三条甲方及其营业网点与乙方资金清算系统接口和业务收发方法均（选择其中一个）:

1．集中方法:甲方代表其所属营业网点统一设置一个集中清算点,并连接到乙方资金清算中心（组）。甲方所属营业网点异地资金汇划业务及查询查复业务统一由集中清算点发送与接收。

2．分散方法:甲方及其所属营业网点分别设置清算点,各清算点直接与乙方资金清算中心（组）连接,分别发送电子汇划业务及查询查复业务。

第四条甲方及其营业网点在乙方清算系统账户设置方法分为:

1．集中方法:委托行在代理行资金清算中心开设一个同业存放款项户,其全部营业网点业务信息均经过委托行集中清算点与代理行清算系统交换,汇出、汇入款项均经过该账户给予清算。

2．分散方法:委托行及其所属营业网点分别设置应用终端与代理行清算系统交换业务信息,各自开设同业存放款项户,并经过该账户进行汇划资金清算,或者委托行及其所属营业网点设置一个同业存放款项户,全部营业网点发出异地结算业务所产生汇差均使用该账户清算。

第五条乙方资金清算中心每日依据甲方在资金清算系统上发送电子汇划业务,直接在甲方同业存放款项户清算资金。

第六条甲方在乙方资金清算中心开立同业存放款项户应确保有足够资金用于发送电子汇划业务。甲方应实时监控本行清算资金情况,避免发生汇出资金大于同业存放款项户资金余额情况。

第七条当出现甲方汇出资金大于同业存放款项户资金余额情况时,清算系统自动中止汇出业务,由此引发一切法律后果由甲方负担。

第八条除因不可抗力及乙方所不能控制原因造成系统中止,乙方确保甲方发往异地汇划信息立刻抵达甲方指定汇入地。当清算系统出现故障,造成发送电子汇划业务不能正常开展时,双方应立刻联络,立刻处理。

第九条资金清算系统因不可抗力及通讯故障等乙方所不能控制原因造成系统中止或不能正常开展业务时,乙方应该免责。

第十条甲方开户时,应预留印鉴卡片。汇划信息发出次日,甲方应将汇划凭证加盖预留印鉴后,送交乙方。

第十一条乙方按时向甲方提供同业存放款项账户满页副本明细账页;年底时提供剩下副本明细账页。

第十二条乙方按人民银行要求同业存款挂牌利率按季结计利息。

第十三条以《支付结算措施》及人民银行电子联行收费标准为基础,经双方协商确定具体收费标准,按月结算。

第十四条甲方遵守乙方系统运行时间。

第十五条乙方向甲方有偿提供办理异地资金汇划业务清算点软件、安全卡、IC卡及相关操作手册,对甲方相关人员进行入网业务培训,并负责以后运行过程中该软件维护、升级以及升级后培训工作。甲方相关操作人员应按乙方要求严格操作。

第十六条甲方在协议签定后_______日内,根据《操作手册》要求配置运行主机及配套相关设备,装入操作软件和应用软件,并完成清算点与清算中心之间通讯网络建设,以及以后运行过程中该套硬件设备及通讯网络维护、升级工作,确保软件运行环境良好,清算点与清算中心（组）线路连接通畅。

第十七条甲乙双方必需以在清算点软件中设置数字署名方法确定双方收发业务有效性。甲方必需对汇划信息正确性、正当性负责。

第十八条乙方负责甲方清算点安全控制系统安装及安全卡、IC卡发放,甲方应妥善保管使用安全卡、IC卡,一旦出现丢失,应立刻向乙方挂失,挂失生效前经济损失由甲方负担。

第十九条在日间,甲方可随时查看清算点汇划发送和账户余额情况。

第二十条甲方确保在任何情况下遵守《中国建设银行代理其她商业银行异地资金清算业务章程》。

第二十一条甲乙双方有责任就协议内容、条款对第三方保守秘密。甲方对乙方提供办理异地资金汇划业务清算点软件及相关业务操作手册应保守秘密,未经乙方同意不得泄露给第三方。

第二十二条协议使用期为一年,期满后可续签。

第二十三条甲、乙双方在推行本协议过程中发生争议时,能够经过协商处理,也可直接向乙方所在地人民法院起诉。在协商或诉讼期间,本协议不包含争议部分条款,双方仍须推行。

第二十四条本协议适适用于中国相关法律,