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2025年基金从业人员资格精选题库带分析

1.以下关于基金管理人内部控制的五原则，说法错误的是（）

A.健全性原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

B.有效性原则是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

C.独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离

D.成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数无关

答案：D

分析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相关，应权衡实施成本与预期效益，以合理的成本实现有效控制，而不是与管理规模和员工人数无关，所以D选项说法错误。A选项，健全性原则强调内部控制的全面覆盖，包括业务、部门、人员以及各个环节，该说法正确。B选项，有效性原则注重制度的执行和实际效果，表述无误。C选项，独立性原则明确了机构、部门、岗位以及不同资产运作的相对独立性，说法正确。

2.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）

A.向他人提供基金未公开的信息

B.同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

答案：D

分析：向投资者表明所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，这是基金销售过程中的正确且必要的提示，不属于禁止性情形。而A选项，向他人提供基金未公开的信息，属于泄露未公开信息的违规行为。B选项，同意他人以本人或所在机构的名义从事基金销售业务，这违反了销售业务的规范和管理要求。C选项，接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易，违背了基金销售的相关规定，可能损害投资者利益。

3.基金信息披露的作用不包括（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低基金的投资成本

答案：D

分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断，投资者可以根据披露的信息对基金的投资价值等进行评估，A选项正确；有利于防止利益冲突与利益输送，通过信息公开，可减少信息不对称带来的违规行为，B选项正确；有利于提高证券市场的效率，使市场资源得到更合理的配置，C选项正确。而基金信息披露本身并不会直接降低基金的投资成本，D选项不属于基金信息披露的作用。

4.以下关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是（）

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的申购和赎回都采用金额申购、份额赎回的方式

D.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

答案：C

分析：开放式基金中，股票基金、债券基金采用金额申购、份额赎回的方式，而货币市场基金一般采用份额申购、份额赎回的方式，所以C选项说法错误。A选项，股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则，即申购和赎回以申请当日收市后计算的基金份额净值为基础进行交易，该说法正确。B选项，货币市场基金的申购和赎回按确定价原则，通常以1元为固定价格进行交易，说法正确。D选项，开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产，这是为了保护基金份额持有人的利益，说法正确。

5.某基金的贝塔值为2，收益率为10%，市场组合的收益率为15%，无风险利率为5%，其詹森α为（）

A.-10%

B.-5%

C.0%

D.5%

答案：B

分析：根据詹森α的计算公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp为基金的实际收益率，Rf为无风险利率，β为基金的贝塔值，Rm为市场组合的收益率。将题目中的数据代入公式可得：α=10%-[5%+2×(15%-5%)]=10%-(5%+20%)=-5%，所以答案选B。

6.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年，这是为了满足监管要求和可能的审计、查询等需要，所以答案选C。

7.关于基金管理人的合规管理，以下说法错误的是（）