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风险管理练习题库与答案

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.征信查询审批人用户由各农商行自行配置，数据原则上不超过（）个。

A、6

B、12

C、10

D、8

正确答案：D

2.（）指的是全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务；覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。

A、全覆盖原则

B、匹配性原则

C、有效性原则

D、独立性原则

正确答案：A

3.银行业金融机构应当将内部审计报告直接提交（）。

A、监事会

B、董事会

C、高级管理层

D、董事会和监事会

正确答案：D

4.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，省联社应实现物理区域的环境安全控制，为识别出的重要物理区域采取全面的环境安全控制措施，包括但不限于供电、温湿度、（）、消防、防静电、防雷击等。

A、防潮

B、防火

C、防水

D、防盗

正确答案：C

5.商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。

A、0-2.5%

B、2.50%

C、0-1%

D、1%

正确答案：B

6.根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行针对互联网贷款业务中授信与首笔贷款发放时间间隔超过（）个月的，应当在贷款发放前对借款人信用状况进行再评估。

A、12

B、1

C、6

D、3

正确答案：B

7.商业银行在开展流动性压力测试时，频率应当与其规模、风险水平及市场影响力相适应，常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当提高压力测试频率。

A、每月度

B、每半年

C、每年度

D、每季度

正确答案：D

8.下列对业务的处理错误的有（）。

A、办理个人存款收付的，应要求客户签字确认

B、受理他行票据，收妥后入账

C、现金付款应“先付款后记账”

D、办理转账业务时必须先记账，后签发回单

正确答案：C

9.下列不属于附属资本的是（）。

A、一般准备

B、优先股

C、重估储备

D、准备金储备

正确答案：D

10.房地产价格出现大幅度向下波动属于压力测试中（）压力情景。

A、流动性风险

B、信用风险

C、操作风险

D、市场风险

正确答案：B

11.根据《江苏省农村信用社联合社征信工作管理办法》规定，省联社风险管理部是全省农商行征信管理工作的牵头部门，以下哪一项不是其具体职责（）。

A、负责征信数据各项应用工作的审批，并对落实情况进行检查。

B、制订全省农商行征信管理相关制度。

C、根据征信中心每月（季）反馈的异常数据对征信报送系统进行纠错整改。

D、牵头开展征信数据质量管理，组织协调全省农商行参与人民银行的征信管理考核工作，并根据人民银行要求督促各农商行对异常数据整改。

正确答案：C

12.商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的（）。

A、中资商业银行

B、外商独资商业银行

C、中外合资银行

D、外国银行分行

正确答案：A

13.按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强股权类资产管理。以下不符合规定的有（）。

A、密切关注持股企业及关联企业的资产负债、生产经营等重大事项及其变化，参与、决定关联交易等重大事项

B、依法维护股东权益，采取措施制止损害股东合法权益的行为

C、按照持股比例参与企业利润分配

D、督促持股企业转换经营机制，建立和完善法人治理结构，提高经营管理效益，努力实现股权资产保值增值

正确答案：A

14.下列选项中，关于留置的说法错误的是（）。

A、留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额

B、债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有权就该动产优先受偿

C、留置权人不负有妥善保管留置财产的义务；因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，可以不承担赔偿责任

D、债权人留置的动产，应当与债权属于同一法律关系，但企业之间留置的除外

正确答案：C

15.核心资本充足率不应低于（）。

A、4%

B、2%

C、6%

D、8%

正确答案：C

16.《商业银行资本管理办法（试行）》中规定商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（）的部分，应从各级监管资本中对应扣除。

A、10%

B、15%

C、20%

D、5%

正确答案：A

17.以下哪一项不是高级管理层风险管理基本职责（）。

A、认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序。

B、根据董事会设定的风险偏好，制定包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度的风险限额。

C、按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理规划等情况。

D、批准