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2025年基金从业人员资格考试真题解析

一、《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题解析

1.关于开放式基金的申购赎回，以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

答案：C

解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。所以A选项中仅递交申请不成立；B选项收到款项并非申购生效的标志；D选项交付款项是申购成立而非生效。

2.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司自己管理的基金价格的目的，这种行为属于（）

A.不正当竞争行为

B.内幕交易行为

C.操纵市场行为

D.误导性陈述行为

答案：C

解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。基金经理甲通过互联网散布不实消息推高自己管理的基金价格，属于操纵市场行为。不正当竞争行为通常涉及违反公平竞争原则的商业行为；内幕交易是利用内幕信息进行交易；误导性陈述是作出虚假或误导性的表述，但重点在信息陈述方面，本题更符合操纵市场的特征。

3.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。B选项关于客户身份资料和销售业务资料的保存期限规定正确；C选项在基金募集申请获得核准前不得公布宣传推介材料是为了防止不当宣传；D选项综合多因素进行客户风险等级划分是合理的做法。

4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）

A.1年

B.3个月

C.6个月

D.1个月

答案：B

解析：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

5.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操纵市场

D.欺诈客户

答案：B

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，要公平合法有序竞争。A选项不正当竞争违反了诚实守信原则；C选项内幕交易和操纵市场是不诚信的行为；D选项欺诈客户也是违背诚实守信的表现。

6.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）

A.全面性原则

B.客观性原则

C.安全性原则

D.及时性原则

答案：C

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循全面性原则、客观性原则、及时性原则和投资人利益优先原则。安全性原则不属于基金销售适用性应遵循的原则。

7.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

8.以下不属于基金客户个性化服务内容的是（）

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

解析：基金销售机构在提供个性化服务时，要做好客户的动态分析，加强客户沟通，了解客户深度需求，同时提供市场行情分析资讯，揭示市场风险。但是基金销售机构不能接受客户委托，代理客户进行投资决策，这违背了相关法规和行业规范。

9.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

答案：A

解析：基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。B选项资金在投资人结算账户与托管账户之间划转是正常流程；C选项销售机构等可以进行资金归集；D