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风险管理考试

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.下列不属于附属资本的是（）。

A、重估储备

B、优先股

C、准备金储备

D、一般准备

正确答案：C

2.关于项目融资，以下说法哪个是正确的（）。

A、贷款用途通常是用于购买大型生产装置、投资房地产项目或其他项目

B、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人

C、还款资金来源主要依赖借款人的经营收入产生的销售收入、补贴收入或其他收入，不限于项目产生的收入

D、贷款人不需要具备所从事项目的风险识别和管理能力，可依托于具备相关资质的独立中介机构。

正确答案：B

3.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，重要系统超级管理员用户口令应不低于8位，并由数字、字母和特殊字符混合编成，须（）更换。

A、每半年

B、每年度

C、每季度

D、每月度

正确答案：C

4.商业银行单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

A、20%

B、10%

C、5%

D、15%

正确答案：D

5.据《江苏省农村商业银行系统资金业务风险限额管理工作指引(试行)》,自营资金业务风险限额指标体系中，市场风险指标包括：（）、（）、止盈止损限额。

A、偏离度限额

B、风险限额

C、偏离度限额和风险限额

D、以上全是

正确答案：C

6.商业银行流动性缺口率为（）天内表内外流动性缺口与到期表内外流动性资产之比。

A、30

B、60

C、120

D、90

正确答案：D

7.根据人民银行、银保监会银行业金融机构房地产贷款集中度管理要求，截止2020年12月末，银行业金融机构房地产贷款占比、个人住房贷款占比超出管理要求2个百分点及以上的，业务调整过渡期为自本通知实施之日起（）年。

A、1

B、2

C、4

D、3

正确答案：C

8.风险管理报告按报送时间以及报送内容的不同分为综合报告和（）报告。

A、专题

B、项目

C、行业

D、预警

正确答案：A

9.一般会计人员调动或离职交接，由（）监交。

A、第三柜员

B、支行负责人

C、上一级机构会计主管

D、会计主管

正确答案：D

10.下列财产不可以用于个人贷款抵押物的是（）。

A、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

B、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

C、抵押人的集体土地使用权、房屋和其他地上定着物

D、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

正确答案：C

11.商业助学贷款的学费按照（）逐笔发放，住宿费、生活费按照（）发放。

A、支付期；学期

B、学费支付期；学费支付期或分列

C、学期；支付期

D、学费支付期或分列；学费支付期分列

正确答案：B

12.根据《江苏省农村商业银行系统个人贷款管理实施办法》规定，针对保证类个人贷款业务，发放机构应由不少于（）名信贷人员核验保证人身份。

A、二

B、一

C、三

D、四

正确答案：A

13.下列不属于商业银行市场风险的是（）。

A、违约风险

B、利率风险

C、股票价格风险

D、汇率风险

正确答案：A

14.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，业务连续性联合演练结束后，风险管理部应在30个工作日内向演练领导小组提交业务连续性演练报告，并于演练后（）个工作日内,向监管部门提交演练报告。

A、60

B、45

C、30

D、20

正确答案：B

15.根据《江苏省农村商业银行系统金融创新业务风险评估管理办法（试行）》规定，金融创新业务投产运营后，应在满一个周期后的（）个月内完成风险后评价工作。

A、6

B、3

C、1

D、12

正确答案：C

16.利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影响与资本净额之比。

A、200

B、100

C、50

D、150

正确答案：A

17.根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途,其中互联网贷款资金不得用于（）。

A、购房及偿还住房抵押贷款

B、购车

C、装修个人住房

D、购买耐用消费品

正确答案：A

18.资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于（）。

A、50%

B、100%

C、150%

D、200%

正确答案：B

19.从监管机构和银行业金融机构的层级设置出发，本着“（）”的应诉程序设置原则，银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定，明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。

A、先机构后监管，先基层后总部

B、先监管后机构，先总部后基层

C、先机构后总部，先基层后监管

D、先基层后监管，先机构后总部

正确答案：A

20.根据《证券投资基金销售管理办法》规定，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（）。

A、证券投资咨询机构

B、商业银行

C、信托公司

D、证券公司

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