银行简易开户培训课件.pptx

银行简易开户培训课件

演讲人：

日期：

目录

开户流程概述

创建个人客户信息

重要空白凭证管理

开户操作详解

存款业务操作

开户后的后续操作

案例分析

01

开户流程概述

开户定义

客户在银行开设账户的简称，涉及企业客户和个体客户。

账户类型

基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

开户条件

企业、机关和事业单位需满足独立经济核算或预算会计单位，个人需提供有效身份证明。

开户所需材料

企业客户需开户申请书、相关批准证明和印鉴卡片；个人客户需身份证明和开户申请表。

开户的基本概念

开户的重要性

资金安全

开户是保障资金安全的重要环节，通过银行系统实现资金的安全存储和流转。

资金流通

开户后，客户可以便捷地进行存款、取款、转账等资金流通操作。

金融服务

开户是享受银行各项金融服务的基础，如贷款、支付结算、票据业务等。

财务管理

开户有助于企业规范财务管理，提高资金使用效率，降低财务风险。

企业客户需提交开户申请书和相关证明材料，个人客户需提交身份证明和开户申请表。

银行对客户的开户申请进行审核，核实客户身份和开户意愿的真实性。

审核通过后，银行为客户开设账户，并生成账号和相应的结算凭证。

客户需持结算凭证到银行网点进行账户激活，激活后即可正常使用账户。

开户流程的简要介绍

提交申请

银行审核

开设账户

账户激活

02

创建个人客户信息

客户信息录入步骤

录入客户基本信息

包括姓名、性别、证件类型、证件号码、国籍、职业等。

录入联系信息

录入附加信息

包括联系电话、电子邮件、联系地址等。

根据银行要求，可能需要录入一些附加信息，如工作单位、职位等。

1

2

3

验证客户信息真实性

通过电话或短信等方式验证客户联系方式的畅通性。

验证客户联系方式

确认客户风险等级

根据客户信息评估客户风险等级，以便后续业务开展。

通过公安、社保等系统验证客户身份信息的真实性。

客户信息验证与确认

客户信息错误处理

录入错误处理

发现录入错误时，及时修改并重新提交审核。

客户信息变更处理

如果客户信息发生变化，应及时更新并告知银行。

客户投诉处理

如果客户对信息录入或处理结果有异议，应做好解释和沟通工作，并及时向上级汇报。

03

重要空白凭证管理

用于客户存款、取款等业务中，需加盖银行印章和客户签名。

空白存折

用于银行间的资金结算，需加盖银行印章和承兑人签名。

空白汇票

01

02

03

04

用于客户开户、签约等业务中，需加盖银行印章和客户签名。

空白银行卡

用于银行间的票据交换，需加盖银行印章和签发人签名。

空白本票

重空类型与用途

将重要空白凭证按种类、数量等入库，确保安全。

凭证入库

重空入库流程

由专人负责保管，确保凭证的完整性和安全性。

凭证保管

根据业务需求进行凭证调拨，确保凭证的充足性。

凭证调拨

定期对凭证进行盘点，确保凭证的数量和种类的准确性。

凭证盘点

领用申请

领用重要空白凭证需提前向银行提交领用申请。

领用审批

银行对领用申请进行审批，确保领用的合理性和安全性。

领用出库

领用重要空白凭证需办理出库手续，确保凭证的完整性和安全性。

领用登记

领用后需进行登记，记录凭证的用途、领用人、领用时间等信息。

重空领用流程

04

开户操作详解

客户需携带有效身份证件和银行卡到银行网点，填写开户申请书，并提交相关申请资料。

银行工作人员审核客户提交的资料是否齐全、真实有效，并核对身份证件与本人是否一致。

银行工作人员将客户信息录入系统，并为客户开设普活账户。

客户在开户完成后，领取银行卡并设置密码，以便日后使用。

普活账户开户步骤

提交开户申请

审核开户资料

录入客户信息

领取银行卡

客户需携带有效身份证件和银行卡到银行网点，填写开户申请书，并选择活期一本通的账户类型。

提交开户申请

银行工作人员将客户信息录入系统，并为客户开设活期一本通账户。

录入客户信息

银行工作人员审核客户提交的资料是否齐全、真实有效，并核对身份证件与本人是否一致。

审核开户资料

客户在开户完成后，领取存折或存单，并妥善保管。

领取存折/存单

活一本账户开户步骤

提交开户申请

客户需携带有效身份证件和银行卡到银行网点，填写开户申请书，并选择定期一本通的账户类型。

审核开户资料

银行工作人员审核客户提交的资料是否齐全、真实有效，并核对身份证件与本人是否一致。

录入客户信息

银行工作人员将客户信息录入系统，并为客户开设定期一本通账户。

约定存款期限

客户需与银行约定存款期限，并确认存款利率和计息方式。

领取存折/存单

客户在开户完成后，领取存折或存单，并妥善保管。

定一本账户开户步骤

01

02

03

04

05

05

存款业务操作

存款业务的基本流程

客户信息核对

核对客户身份证件信息，确保与账户信息一致。

02

04

03

01

现金清点与验钞