2024年银行从业考试个人理财题册.pdfVIP

个人理财

单项选择

1、根据我国证券法规定，对证券企业客户交易结算账户管理的麦错误的是（B）

A、客户交易结算资金管理账户记载客户交易结兑资金口勺变动明细，并与客户的银行结算账户和客户口勺证

券资金账户之间建立对应关系

B、证券企业应妥善保管客户内开户资料，委托记录，交易记录和内部管理各项资料，保持期不得少于23年

C、在证券企业破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

D、严禁任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

2、为了弥补客户临时性资金行缺，一般商业银行的理财业务人员会提议客户开立（A）

A、信用卡账户B、扣款账户C、定期存款账户D、交易账户

3、为了弥补客户临时性资金红缺，一般商业银行的理财业务人员会提议客户开立（A）

A、信用卡账户B、扣款账户C、定期存款账户D、交易账户

4、一般来说（B）

A、债券到期期限越长，贴现债券价格越高B、债券价格与市场利率反向变动

C、债券面值越大，贴现债券价格越低D、债券价格与到期收益率同向变动

5、期货合约IKJ特点包括：1.原则化合约2.履约大部分通过对冲方式3.合约的履行由期货交易所或结算

企业提供担保4.合约的价格有最大变动单位和浮动限额（C）

A、I34124C、123D、234

6、根据个人外汇管理措施实行细则，个人当日提取外币现钞合计等值（B）美元如下（含）I内，可以

在银行直接办理

A、5万B、I万C、L5万D、2万

7、下列有关商业银行开展个人理财业务基本条件II勺表中，错误的是（C）

A、具有有效市场风险识别，计量，检测和控制体系

B、有具有开展有关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员

C、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的座大事件

D、详细有对应的风险管理体系和内部控制制度

8、陈小姐将I万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年，每年支付一次利

息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（C）

A、13500元B、13000元C、13310元

8、下列有关客户信息搜集的表中，不恰当的是A）

A、为了得到真实信息，数据倜查表必须由客户亲自填写

B、在客户填写调行表之前，从业人员应对有关目加以解释

C、假如客户处在个人原因不乐意回答某些问题，从业人员应当谨慎地理解客户产生焦急的原因，井向客

户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息状况下也许导致的误差

D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得

9、根据证件会有关调整商业银行个人理财业务管理有关规定的告知，商业银行保证收益理财计划业务的市

场准入，应合用（B）

A、注册制B、审批制C、立案制D、汇报制

10、下列对股票和债券特性比较的表述中，错误的是（B）

A、一般股票所有者可以参与企业决策，债券持有者则一般无此权利

B、股票的风险总是比债券的风险高

C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息

D、股票的期限是不确定的，债券一般有确定的到期日

11、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息必威体育官网网址准则规定的是(D)

A、与本机构同事谈论客户的社会地位

B、任何状况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏

C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构

D、在受雇期间妥善保留客户资料及其交易信息档案

12、投资规划中，进行资产配置的目啊是(A)

A、风险和收益H勺平衡B、风险最小化C、效用最大化