2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及参考答案【研优卷】.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库

第一部分单选题(500题)

1、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.基金管理公司

D.基金业协会

【答案】：D

2、按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为（）。

A.发行市场和流通市场

B.承兑市场和贴现市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

【答案】：D

3、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%

B.0.3%

C.0.5%

D.0.05%

【答案】：C

4、封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。

A.数量

B.金额

C.份额

D.净值

【答案】：C

5、（2021年真题）A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。

A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查

B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

D.A与B应当相互进行审慎调查

【答案】：D

6、混合型基金不包括（）。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.平衡型基金

D.配置型基金

【答案】：D

7、完善的公司治理结构是（）的重要保障。

A.保护投资者利益、确保基金安全运作

B.保护投资者利益、确保基金收益

C.保护基金管理人利益、确保基金收益

D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作

【答案】：A

8、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

【答案】：B

9、政府基金监管的监管时间为（）。

A.市场进入时

B.市场活动期间

C.市场退出时

D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】：D

10、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信托基金产生于（）年。

A.1868

B.1869

C.1873

D.1879

【答案】：A

11、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

【答案】：B

12、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B

13、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C

14、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。

A.需要披露近3年每年净值增长率

B.需要披露近一月的净值増长率

C.需要披露当期的资产净值增长率

D.需要披露过往一个季度的净值增长率

【答案】：A

15、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。

A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】：A

16、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.价值型股票

【答案】：D

17、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

A.全部债券明细

B.前十名股票明细

C.前十名债券明细

D.全部股票明细

【答案】：B

18、规范基金信息披露的作用有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A

19、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度