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金融业务法规知识测试试卷含资管新规商行管理办法等内容

一、单选题

1.以下哪项不属于资管新规中规定的资管产品类型？（）

A.债券型

B.股票型

C.混合型

D.货币市场型

2.商业银行理财业务监管机构是以下哪个部门？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家发展和改革委员会

3.资产管理产品应当实行净值化管理，以下哪项不属于净值化管理的内容？（）

A.产品定价

B.产品估值

C.产品收益分配

D.产品销售

4.商业银行理财业务的投资范围不包括以下哪项？（）

A.货币市场工具

B.债券

C.股票

D.房地产

5.以下哪项不属于商业银行理财业务的风险管理要求？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险披露

二、多选题

6.资管新规对资产管理产品的投资者适当性管理有哪些要求？（）

A.投资者风险承受能力评估

B.投资者适当性匹配

C.投资者信息必威体育官网网址

D.投资者教育

7.商业银行理财业务的主要种类包括以下哪些？（）

A.纯债型

B.混合型

C.股票型

D.结构性存款

8.以下哪些属于商业银行理财业务的内部控制要求？（）

A.组织结构

B.业务流程

C.制度建设

D.人员管理

9.资产管理产品投资于非标准化债权类资产时，以下哪些要求需要遵守？（）

A.投资比例限制

B.投资期限匹配

C.投资风险评估

D.投资信息披露

10.商业银行理财业务的风险管理措施包括以下哪些？（）

A.风险准备金

B.风险限额

C.风险分散

D.风险监测

三、判断题

11.资管新规实施后，资产管理产品可以承诺保本保收益。（）

12.商业银行理财业务的投资范围仅限于货币市场工具、债券等固定收益类资产。（）

13.商业银行理财业务的风险管理应当遵循风险可控、收益可期的原则。（）

14.资产管理产品销售过程中，商业银行应当充分披露产品风险和收益。（）

15.商业银行理财业务内部控制的有效性评价，应当由外部审计机构进行。（）

四、简答题

16.简述资管新规对资产管理产品净值化管理的要求。

17.简述商业银行理财业务的风险管理措施。

18.简述商业银行理财业务投资者适当性管理的主要内容。

19.简述资产管理产品投资于非标准化债权类资产的风险控制要求。

20.简述商业银行理财业务内部控制的要求。