防范和打击非法集资宣导资料.ppt

合规管理部2021-5-22

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4什么是非法集资？

6什么是非法金融机构和非法金融业务活动？

7什么是非法吸收公众存款罪？

8情节标准刑罚序号个人单位1吸收存款20万元以上。吸收存款100万元以上。1、拘役或3年以下有期徒刑；

2、并处或单处罚金2-20万。2存款对象30人以上。存款对象150人以上。3给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上。给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上。4造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。〔一〕非法吸收公众存款，具有以下情形之一的，应当追究刑事责任。情节标准刑罚序号个人单位1吸收存款100万元以上。吸收存款500万元以上。1、有期徒刑3-10年；

2、并处罚金5-50万元。2存款对象100人以上的。存款对象500人以上。3给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上。给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上。4造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。〔二〕非法吸收公众存款，具有以下情形之一的，属于“数额巨大或者有其他严重情节〞，刑事责任将更严重。什么是非法吸收公众存款罪？

9什么是集资诈骗罪？

10情节标准认定刑罚序号个人单位110万以上50万以上数额较大。1、5年以下尤其徒刑或拘役；

2、并处2-20万元罚金。230万元以上150万元以上数额巨大。1、5年以上10年以下尤其徒刑；

2、5-50万元罚金。3100万以上500万元以上数额特别巨大。1、10年以上有期徒刑或无期徒刑；

2、5-50万元罚金或没收财产。并且给国家和人民利益造成特别重大损失。无期徒刑或者死刑，并处没收财产。4针对不同的集资诈骗数额，刑罚会有所不同，具体规定如下表：什么是集资诈骗罪？

11非法集资典型案例解析

12非法集资典型案例解析

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抵制远离树立共同抵制高息诱惑，理性购买保险抵制非法集资，警惕诈骗陷阱树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱树立正确保险理念，理性选择投资渠道远离非法集资，拒绝高利诱惑远离非法集资，珍惜一生血汗钱共同防范打击非法集资，保险与我们在一起

123认清非法集资法律责任，远离非法集资陷阱不贪图快钱、热钱，对自己、家人、亲友负责46严格职业操守，合法展业乐一生

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