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风险管理模拟习题（附答案）

一、单选题（共54题，每题1分，共54分）

1.在他行有次级、可疑或损失类贷款，我行客户评级级别限定不超过（）级。

A、BBB+

B、BBB

C、BB+

D、CCC

正确答案：C

2.公司贷款五级分类职责分工中，对分行经营单位信贷资产的分类结果进行审核认定的是（）。

A、分行审计部门

B、分行风险管理部门

C、分行授信审批部门

D、分行资产保全部门

正确答案：B

3.以下哪项不是信贷档案库必须具备的功能（）。

A、防盗

B、复印

C、防渍

D、防火

正确答案：B

4.分行风险管理部须配备（）人员负责企业征信系统的日常运行管理、数据核对修改、异议处理及相关组织协调工作。

A、1至2名

B、3名

C、1名

D、2名

正确答案：A

5.对于自然人配码，金融机构用户可输入姓名、证件类型、证件号码，查询其（）。

A、贷款卡状态

B、贷款卡号

C、中征码

D、贷款卡

正确答案：C

6.表外信贷资产分类时，如果存在影响票据按期收款的潜在因素，应归入（）。

A、可疑类

B、关注类

C、损失

D、次级类

正确答案：B

7.对贷款人流动资金贷款业务流程有缺陷的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）。

A、责令贷款人限期改正

B、取消直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身的任职资格

C、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工作

D、依法追究刑事责任

正确答案：A

8.关于信贷管理系统客户经营信息录入规范中，有关企业人数、营业收入、资产规模的说法不正确的有（）。

A、从业人数录入单位为人，营业收入录入单位为万元

B、从业人员，是指上一完整年度期末的从业人员数，也可用全年平均人员数代替

C、若新建企业无销售收入，可按零录入

D、资产规模、营业收入是指上一完整年度期末的资产规模、营业收入

正确答案：C

9.根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可采取《银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施。

A、流动资金贷款业务流程有缺陷的

B、未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

D、以上均正确

正确答案：D

10.小企业信贷系统根据授信申请额度对法人小微企业进行分类，将法人小微企业划分为零售客户和非零售客户，具体判断规则错误的是：

A、新客户（或存量已结清客户）授信申请额度不超过人民币500万元为零售客户;

B、存量客户授信已到期，本次授信申请额度与现有业务余额合计不超过人民币500万元为零售客户;

C、存量客户授信未到期，本次授信申请额度与存量授信批准额度合计超过人民币500万元为零售客户;

D、存量客户授信未到期，本次授信申请额度与存量授信批准额度合计不超过人民币500万元为零售客户;

正确答案：C

11.系统（）是指系统管理人员在系统中对机构、用户和业务数据进行设置或调整。

A、客户数据维护

B、审批数据维护

C、担保数据维护

D、业务数据维护

正确答案：D

12.我行自（）年1月1日起，开始实施新会计准则，使用预期信用损失模型测算、计提减值准备。

A、2020

B、2018

C、2019

D、2021

正确答案：C

13.各分行风险管理部设置系统管理员（）名，由分行系统管理员负责创建、维护同级普通用户，并至少设置1名普通用户为分行异议处理员，为其配备异议处理权限。

A、1至2

B、1

C、2

D、1或2

正确答案：B

14.在实地见证过程中，（）如在现场发现风险预警信号，应按风险预警规定发起预警。

A、实地见证员

B、实地见证人员

C、客户经理主管

D、主办客户经理

正确答案：B

15.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期的贷款至少分类为（）。

A、可疑类

B、损失类

C、次级类

D、关注类

正确答案：C

16.作为质权设立的要件之一，登记服务帮助确立质权人在（）的非占有质押权利及优先顺位，以对抗后来的质权人并防范出质人的信用风险。

A、登记时间内

B、一定时间内

C、诉讼期间

D、质押期间内

正确答案：B

17.以下哪项不属于综合类档案（）。

A、各类统计报表

B、信贷类会议记录、纪要

C、授信审批委员会会议纪要

D、抵（质）品代保管凭证

正确答案：D

18.信息科技风险评估实施部门应将信息科技风险评估报告抄送（）。

A、风险管理部

B、人力资源部

C、内控合规部

D、办公室

正确答案：A

19.下列风险描述是针对什么信息科技风险：“在监督应用系统和软件等的发展、试验、部署和支持过程中的不确定因素所带来的影响。”

A、信息科技变更管理风险

B、信息科技发布管理风险

C、信息科技容量管理风险

D、信息科技访问控制风险

正确答案：B

20.小微非零售客户评级所使