《金融知识与业务操作》课件.pptVIP

金融知识与业务操作该课程涵盖金融基础知识、市场运作及业务操作学习重点包括金融体系结构、各类金融产品及风险管理通过实操案例加深理解，提升金融专业素养

金融的定义及基本概念金融本质价值流动与资金融通风险管理与转移功能基本功能资源配置优化促进经济增长与实体经济关系服务实体经济金融创新推动产业发展

货币的起源与发展1物物交换时代原始社会交易方式2贝壳、农产品货币最早的通用交换媒介3金属货币时期黄金、白银标准4纸币信用货币国家信用背书5电子货币时代数字支付普及

利率与通货膨胀利率类型名义利率与实际利率货币政策工具央行调节经济的重要手段通胀成因货币超发、成本推动、需求拉动通胀影响财富再分配、资产价格变动

汇率基础知识汇率定义两国货币之间的兑换比率反映国际购买力对比汇率机制固定汇率制浮动汇率制有管理的浮动汇率制汇率影响进出口贸易外债负担国际资本流动

金融体系结构监管机构制定政策与规则金融机构提供金融服务金融市场交易金融工具场所金融工具各类金融产品

金融市场概述货币市场短期融资资本市场长期投融资外汇市场货币兑换黄金市场贵金属交易

金融工具简介货币市场工具国库券、存单、商业票据股票公司所有权凭证债券债务凭证衍生品期货、期权、互换

金融中介机构作用银行存贷款、结算、理财证券公司经纪、承销、自营保险公司风险保障、长期资金融通基金公司专业投资管理

金融创新与科技移动支付便捷消费新方式区块链应用去中心化交易AI金融智能投顾与风控大数据应用精准营销与风险评估

货币市场同业拆借市场银行间短期资金融通Shibor是重要参考利率回购协议市场债券质押融资正回购与逆回购票据市场商业票据、银行承兑汇票票据贴现与转贴现大额可转让存单金融机构间流通规避存款利率管制

资本市场与股权投资一级市场IPO与定向增发二级市场股票交易所私募股权风投与并购创业投资早期项目孵化

债券知识与交易流程债券类型发行主体特点国债中央政府信用等级最高地方债地方政府政府信用担保金融债金融机构流动性好企业债大型企业收益率较高公司债上市公司信用等级多样

股票基础及交易规则股票类型A股、B股、H股蓝筹股、成长股、价值股交易机制T+1交收制度价格涨跌停限制股东权益分红权、表决权优先认购权投资分析基本面分析技术分析

衍生金融工具期货标准化远期合约期权买入权利卖出义务互换未来现金流交换远期合约非标准化合约

基金产品介绍公募基金面向公众投资者严格监管货币基金债券基金股票基金混合基金指数基金私募基金面向特定投资者准入门槛高私募证券私募股权创业投资并购基金

互联网金融发展互联网金融打破传统金融边界第三方支付、P2P借贷、众筹融资快速发展监管逐步规范，行业整合加速

外汇市场与操作市场主体央行、商业银行、投资机构、企业、个人交易品种即期、远期、掉期、期权风险类型汇率风险、利率风险、国家风险操作策略套保、套利、投机

贵金属与大宗商品市场贵金属市场黄金、白银、铂金交易实物投资与纸黄金避险与保值功能能源商品原油、天然气能源期货交易价格波动影响全球农产品市场谷物、棉花、畜牧产品季节性波动明显期货价格发现功能

金融市场监管框架中国人民银行银保监会证监会地方金融监管局其他部门

银行业核心业务存款业务活期、定期、大额存单贷款业务个人贷款、企业贷款结算业务国内外汇款、支付清算理财业务理财产品、代销基金保险

储蓄业务实操活期存款随存随取，利率低定期存款固定期限，利率较高存款证明财产证明文件

贷款业务全流程贷款申请提交资料与需求贷前审查尽职调查与风险评估审批决策贷审会集体决策合同签订约定贷款条件发放管理资金拨付与监控5

银行卡业务操作申请开卡身份验证与资料采集卡片制作个人化定制与安全芯片卡片激活设置密码与身份验证使用管理交易、账单、安全管理

票据业务与管理票据承兑银行增信票据贴现提前兑现票据转让背书流通票据清算到期兑付

电子银行与移动支付8.7亿移动支付用户中国移动支付活跃用户数347万亿年交易规模移动支付年交易总额98%覆盖率城市商户移动支付覆盖率5分钟开通时间移动银行平均开通时长

证券公司主要业务经纪业务代理客户买卖证券投行业务股票承销与上市保荐自营业务自有资金投资资管业务客户资产管理

股票交易实操流程开户证券账户与资金账户入金银证转账下单交易委托买卖证券清算交收T+1日资金到账

债券投资与风险评估收益率(%)风险系数

基金认购与赎回流程开户基金账户与风险评测认购/申购募集期认购或存续期申购确认份额T+1或T+2确认赎回申请提交赎回指令资金到账T+1至T+7到账

期货/期权交易操作开户要求期货开户测试资金门槛风险承受能力评估保证金制度初始保证金维持保证金追加保证金交易策略套期保值价差交易期现套利

信托与资管业务操作信托产品分类资金信托财产信托资管业务模式单一资管集合资管运作机制投资运作信息披露风险控制准入审核投后管理

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